Управление активами, 28.01.2020

Фонды перешли на удержание
Поделиться
Facebook Twitter VK


Газета "Коммерсантъ"

Клиентов НПФ отговаривают от перевода накоплений.

Клиентов НПФ отговаривают от перевода накоплений.

По итогам прошлого года лишь чуть более 5% граждан решили отказаться от первоначального решения сменить пенсионного страховщика. Это стало результатом отказной кампании, инициированной негосударственными пенсионными фондами (НПФ), основным методом которой стало информирование граждан о теряемом ими инвестдоходе. Действия фондов активизировались в декабре, в период охлаждения, когда уже нельзя было подать новое заявление о смене страховщика. Затраты на удержание клиентской базы вполне окупаются, если сохраняется клиент с крупным счетом, указывают эксперты.

В Пенсионный фонд России (ПФР) за прошлый год поступило 12,7 тыс. уведомлений об отказе от смены фонда, свидетельствуют данные ПФР. Из них в декабре было подано почти 8 тыс. заявлений (см. “Ъ” от 10 декабря 2019 года). Также за год было подано 335 уведомлений о замене ранее выбранного страховщика. С января по ноябрь прошлого года в результате личного визита было подано почти 94% уведомлений об отказе от смены фонда, данные по способам подачи в декабре ПФР оперативно предоставить не смог.

С прошлого года действуют новые правила перевода пенсионных накоплений. Подать заявление на переход теперь можно только до ноября, а уведомления об отказе от смены страховщика — весь год. При этом в декабре действует период охлаждения, в который переходящий в новый фонд гражданин может передумать и остаться у своего текущего страховщика.

По данным на конец прошлого года всего на смену страховщика было подано 345 тыс. заявлений: из них один НПФ на другой решили сменить 183,3 тыс. человек, перейти из ПФР в НПФ захотели 97,7 тыс. человек, а вернуться в ПФР решили 62,3 тыс. граждан. По действующим с прошлого года правилам, страховщик, из которого уходил клиент, получал информацию об этом. Поэтому, как рассказали несколько топ-менеджеров крупных НПФ, ряд частных фондов проводил отказную кампанию, пытаясь защитить свою клиентскую базу.

Основным аргументом, который использовали частные фонды, чтобы убедить клиента остаться в текущем НПФ, был теряемый гражданином в результате досрочной смены страховщика инвестдоход.

Им пользовались даже те фонды, которые по результатам 2018 года получали убытки от инвестиций. «Это действенный механизм — мы давили на жадность людей»,— рассказывал в декабре один из топ-менеджеров НПФ. «ВТБ пенсионный фонд», НПФ Сбербанка, «Сафмар» участвовали в отказной кампании, информируя клиентов о теряемом ими инвестдоходе. В декабре некоторые НПФ активизировали отказную кампанию, в частности, они стали привлекать к ней сотрудничавших с удостоверяющими центрами пенсионных брокеров, которые объезжали решивших остаться у прежнего страховщика клиентов и подавали отказное заявление через ЕПГУ. Эта кампания была начата в середине декабря, жалуются несколько брокеров, один из которых решил в связи с малым ее сроком отказаться от сотрудничества с НПФ. Один из собеседников утверждает, что связано это было с техническими проблемами со стороны одного из УЦ.

Впрочем, доля вернувшихся клиентов оказалась невысокой. Один из фондов обзвонил около 8 тыс. клиентов, но в итоге заявление об отказе подали чуть более 6%. У другого фонда, привлекавшего брокеров, отказные заявления подали почти 5% от обзваниваемой базы. Эти цифры корреспондируются с суммарно поданными уведомлениями об отказе по отношению к общему количеству поданных на перевод из НПФ заявлений — отношение составило около 5%. «Это была пробная кампания»,— говорит топ-менеджер одного из крупных НПФ. Контрагент частных фондов указывает, что в этом году ряд фондов собирается проводить отказную кампанию уже с весны.

«Показатели этой отказной кампании нельзя назвать впечатляющими»,— оценивает управляющий директор «Эксперт РА» Павел Митрофанов. Но, по его словам, это может быть начало процесса работы с клиентами с крупными счетами, затраты на удержание которых окупаются полученным благодаря сохранению качественной базы вознаграждением фондов. «Главное, чтобы такая работа проводилась без методов социальной инженерии или других не очень честных практик»,— отмечает эксперт.

Источник: Газета "Коммерсантъ"
Илья Усов, Дарья Андрианова

Аналитика


Обзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 1-е полугодие 2019 года: розница сбавила темп

По оценкам рейтингового агентства «Эксперт РА», рынок ДУ и коллективных инвестиций за 1-е полугодие... 13.08.2019
Обзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 1-е полугодие 2019 года: розница сбавила темп

Обзор «Рынок НПФ по итогам 2018 года: экзистенциальный кризис»

В 2018 году расхождения между реальным положением дел на рынке НПФ и его предназначением достигли ап... 24.05.2019
Обзор «Рынок НПФ по итогам 2018 года: экзистенциальный кризис»

Индивидуальные инвестиционные счета: тренд на здоровый рост

За 2018 год общее количество индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), открытых в управляющих комп... 03.04.2019
Индивидуальные инвестиционные счета: тренд на здоровый рост

Обзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 2018 год: от пенсий к рознице

Обзор рынка доверительного управления активами за 2018 год подготовлен рейтинговым агентством «Экспе... 12.03.2019
Обзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 2018 год: от пенсий к рознице

Обзор деятельности управляющих компаний по итогам 4 квартала 2018 года

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» объявляет о начале сбора данных для обзора деятельности управляющ... 23.01.2019
Обзор деятельности управляющих компаний по итогам 4 квартала 2018 года
Вся аналитика