Рейтинговые действия, 18.05.2017

«Эксперт РА» пересмотрел рейтинг Банка «Агросоюз» по новой методологии и присвоил рейтинг на уровне ruB
Поделиться
VK

PDF  

Москва, 18 мая 2017 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» пересмотрело рейтинг кредитоспособности Банка «Агросоюз» в связи с изменением методологии и присвоило рейтинг на уровне ruB (что соответствует рейтингу B+ по ранее применявшейся шкале). По рейтингу установлен негативный прогноз. Ранее у банка действовал рейтинг B++ с негативным прогнозом.

Негативно на рейтинг кредитоспособности банка повлияли высокая зависимость ресурсной базы от средств ФЛ (77% привлеченных средств на 01.04.2017), что сопровождается поддержанием высокой стоимости привлеченных средств ФЛ (за I кв. 2017 с переводом в годовое выражение стоимость привлеченных от ФЛ средств составила более 12%) и низкий уровень рентабельности капитала (за период с 01.04.2016 по 01.04.2017 ROE составила 2,6% при том, что на протяжении 10 кварталов подряд чистые процентные и комиссионные доходы не покрывают расходы на обеспечение деятельности). Кроме того, аналитики агентства отмечают сохранение рисков регулирования и надзора, в том числе связанных с обслуживанием клиентов через сеть офисов стороннего банка. Агентство также отмечает рост просроченной задолженности как по кредитам, выданным ЮЛ, так и по розничному кредитному портфелю (за период с 01.04.2016 по 01.04.2017 просроченная задолженность в кредитах ЮЛ выросла на 4,3 п.п., до 5,4%; ФЛ - на 4,2 п.п., до 17,4%).

Факторами, оказывающими позитивное влияние на рейтинговую оценку, являются высокие значения нормативов краткосрочной ликвидности (Н2=98,7%, Н3=346,3% на 01.04.2017) и сбалансированность активов и пассивов по срокам на долгосрочном временном горизонте (Н4=36,8% на 01.04.2017). Поддержку рейтингу оказали низкий уровень принимаемых валютных рисков и приемлемое качество портфеля ценных бумаг и приемлемый уровень концентрации привлеченных средств на крупнейших кредиторах (доля средств 10 крупнейших кредиторов / групп кредиторов составила 4,6% валовых пассивов на 01.04.2017).

ООО КБ «Агросоюз» (г. Москва, рег. номер 1459) специализируется на кредитовании юридических и физических лиц, расчетно-кассовом обслуживании некредитных организаций. Головной офис банка расположен в г. Москве. Также банк имеет 2 филиала, 9 дополнительных офисов и 7 операционных офисов в трех федеральных округах РФ. На 01.04.2017 величина чистых активов банка по РСБУ составила 11,4 млрд руб. (198-е место в рэнкинге «Эксперт РА»), размер собственных средств составил 1,2 млрд руб., прибыль после налогообложения за I кв. 2017 года составила 3,1 млн руб.  

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: (495) 617-0777.

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов кредитоспособности банков http://raexpert.ru/ratings/bankcredit/method (применяемая версия методологии вступила в силу 10.04.2017). Ключевые источники информации: данные Банка России, ООО КБ «Агросоюз», «Эксперт РА».

Рейтинг кредитоспособности впервые был присвоен объекту рейтинга 31.08.2012. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении объекта рейтинга был опубликован 14.10.2016. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 16.05.2017. Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Рейтинг кредитоспособности был инициирован объектом рейтинга (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), объект рейтинга принимал участие в присвоении рейтинга, и агентство получило вознаграждение за свои услуги. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и мониторинга (поддержания) присвоенного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинги выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт Агентства www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


Как стимулировать целевое кредитование в условиях высоких ставок?

Cbonds

Приоритетными реципиентами государственной помощи являются рынки, которые дают наибольший мультипликативный эффект. Среди них по праву особое внимание уделяется банковскому сектору как кровеносной системе экономики. На поддержание кредитования и стабильности банковской системы планируется выделить триллионы рублей. Среди традиционных форм вливаний не заслужено обделён вниманием потенциал рынка секьюритизации, которая способна одновременно решать задачи и разгрузки капитала, и целевого фондирования.
06.05.2022

Потанин становится крупным банкиром: зачем миллиардеру Тинькофф Банк

Forbes

«Интеррос» Владимира Потанина становится крупным игроком на рынке слияний и поглощений в банковском секторе. Холдинг объявил о покупке 35% в TCS Group, материнской компании банка «Тинькофф», у ее основателя Олега Тинькова. Для Потанина это хорошая возможность купить привлекательный актив с существенным дисконтом — по словам близкого к сделке источника Forbes, она может пройти по оценке существенно ниже, чем $5,5 млрд, которые за всю компанию в 2020-м был готов отдать «Яндекс». Эксперты не исключают синергии «Тинькофф» и Росбанка, еще одного системно значимого игрока, о покупке которого договорился Потанин.
28.04.2022

Эксперты оценили рост числа проблемных долгов россиян

РБК

В феврале количество кредитов, по которым был допущен первый пропуск платежа, в среднем выросло на 30% по сравнению с январем, а в марте наблюдался всплеск просрочки на 22% уже на более длительном сроке (30–59 дней), следует из расчетов РБК на основе данных бюро кредитных историй «Эквифакс». Это означает, что проблемные долги, появившиеся в начале нынешнего кризиса, начинают вызревать, поясняет гендиректор БКИ Олег Лагуткин.
28.04.2022

Вклады населения в ВТБ из-за спецоперации сократились

Ведомости

Портфель классических сбережений граждан в ВТБ (депозиты, накопительные и текущие счета) во всех валютах стабилизировался после оттоков февраля и достиг 4,75 трлн руб. к 21 апреля. Об этом рассказал в интервью «Ведомостям» зампред правления банка Анатолий Печатников. В январе физлица хранили в банке 5 трлн руб. на депозитах и счетах без учета эскроу, следует из оборотной ведомости ВТБ. Таким образом, эти средства снизились с начала года на 5%, или на 250 млрд руб.
26.04.2022

Путин предложил снизить ставку по льготной ипотеке до 9%

РБК

Президент России Владимир Путин предложил снизить ставку по льготной ипотеке на новое жилье с 12 до 9% годовых. Об этом глава государства заявил на совещании по экономическим вопросам.
25.04.2022