Банки, 11.02.2022

На балансе у ЦБ: ключевая ставка в 2022-м может стать двузначной
Поделиться
VK


Известия

В пятницу совет директоров Центробанка принял решение повысить ключевую ставку на один процентный пункт, до 9,5%. Менее чем за год индикатор вырос более чем в два раза. Кроме того, существенному, по выражению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, пересмотру подвергся и прогноз по ставке и инфляции. Так, по обновленному видению регулятора, ключевая в этом году может достичь двузначных показателей. Если, конечно, инфляция не притормозит. При этом рыночные ставки по ипотеке уже сейчас достигли двузначных отметок. Впрочем, в долгосрочной перспективе повышение ставок сейчас сделает жилищные кредиты доступнее, уверены в ЦБ.

В пятницу совет директоров Центробанка принял решение повысить ключевую ставку на один процентный пункт, до 9,5%. Менее чем за год индикатор вырос более чем в два раза. Кроме того, существенному, по выражению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, пересмотру подвергся и прогноз по ставке и инфляции. Так, по обновленному видению регулятора, ключевая в этом году может достичь двузначных показателей. Если, конечно, инфляция не притормозит. При этом рыночные ставки по ипотеке уже сейчас достигли двузначных отметок. Впрочем, в долгосрочной перспективе повышение ставок сейчас сделает жилищные кредиты доступнее, уверены в ЦБ.

Всё выше и выше

Как пояснил регулятор, инфляция складывается значительно выше октябрьского прогноза. «В январе месячные сезонно сглаженные темпы роста потребительских цен вновь выросли после снижения в декабре, тем не менее были ниже пиковых значений осени 2021 года. Годовая инфляция в январе увеличилась до 8,7% (после 8,4% в декабре 2021 года). По оценке на 4 февраля, она составила 8,8%», — указывается в релизе Центробанка.

Существенно пересмотрел регулятор и прогноз по инфляции и стоимости денег в экономике на этот год. Так, в 2022-м, рассчитывают в ЦБ, ключевая ставка может составить 9–11%. Да, призналась Эльвира Набиуллина, показатель способен достичь двузначной величины. Впервые с 2017 года. Увеличился и прогноз по инфляции. Актуальный — 5–6%, а возвращение к таргету в 4% ожидается не ранее второй половины 2023 года.

А теперь новость плохая. Повышение ключевой ставки приводит и к удорожанию кредитных средств. Особенно это чувствительно для ипотеки. В последние два года этот сегмент бурно рванул на почве льготных программ, что привело к существенному удорожанию недвижимости. По мере завершения программ новые соискатели квадратных метров столкнулись с ситуацией, что и коммерческая ипотека выросла до двузначных цифр, а стоимость жилья уже готова поспорить с ценой на недвижимость на европейских курортах.

Двузначные ставки практически гарантированы уже в марте, и пик на более высоком уровне — 10,5–11% — мы, вероятно, увидим во II квартале этого года, полагает главный экономист агентства «Эксперт РА» Антон Табах.

А директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Ксения Якушкина отмечает, что ставки по коммерческой ипотеке уже находятся на уровне выше 10% и будут увеличиваться вслед за ключевой ставкой. До 11% в первом полугодии, прогнозирует она.

— Тем не менее пока резкого снижения объема выдач ипотечных кредитов не будет: спрос подогревают ожидания по дальнейшему росту цен на недвижимость и повышению ставок. Кроме того, к получению ипотеки подталкивает приближающееся окончание льготной программы, — сказала Ксения Якушкина.

Также отдельные группы заемщиков, добавила она, могут воспользоваться адресными льготными программами или специальными программами от застройщиков, позволяющими им получить кредит по более низкой ставке, что оказывает поддержку ипотечному рынку.

Источник: Известия

Аналитика


Итоги банковского сектора за 1-е полугодие 2022 года: к чему приведет трансформация?

Агентство «Эксперт РА» по итогам 1-го полугодия 2022 года оценило устойчивость банковской системы к... 22.09.2022
Итоги банковского сектора за 1-е полугодие 2022 года: к чему приведет трансформация?

Обзор ESG-банкинга за 1-е полугодие 2022 года: повестка остается, меняются акценты

Усиление тренда на ESG-трансформацию привело за последние 12 месяцев к четырехкратному росту числа б... 12.09.2022
Обзор ESG-банкинга за 1-е полугодие 2022 года: повестка остается, меняются акценты

Индекс здоровья банковского сектора на 1 января 2022 года

В четвертом квартале 2021 года индекс здоровья банковского сектора впервые с 2019 года показал умере... 22.02.2022
Индекс здоровья банковского сектора на 1 января 2022 года

Прогноз банковского сектора на 2022 год: передышка после рекордов

Все сегменты кредитования показали высокие темпы роста в 2021 году. Основные факторы роста – низкие... 26.01.2022
Прогноз банковского сектора на 2022 год: передышка после рекордов

Индекс здоровья банковского сектора на 1 октября 2021 года

По итогам третьего квартала 2021 года индекс здоровья банковского сектора достиг 91,5%, но процесс к... 29.11.2021
Индекс здоровья банковского сектора на 1 октября 2021 года
Вся аналитика