Рейтинговые действия, 07.12.2016

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг АБ «Россия» на уровне A++
Поделиться
VK

PDF  

Москва, 7 декабря 2016 г.

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг кредитоспособности АБ «Россия» на уровне A++, прогноз по рейтингу - стабильный.

Ключевое позитивное влияние на рейтинг оказала высокая вероятность финансовой и административной поддержки банка со стороны акционеров и федеральных органов власти. Агентство положительно оценивает хорошие конкурентные позиции в сегменте кредитования и расчетного обслуживания крупного бизнеса и наличие клиентской базы, включающей стратегически значимые предприятия Российской Федерации. Поддержку рейтингу оказывают приемлемые показатели ликвидности (на 01.11.2016 покрытие привлеченных средств высоколиквидными активами - 18%; ликвидными активами - 40%) и наличие доступа к дополнительным источникам фондирования в форме кредитов под залог ценных бумаг и нерыночных активов, привлечения средств аффилированных компаний. Кроме того, агентство отмечает хорошую операционную эффективность деятельности (покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности - 427% за III квартал 2016 года; рентабельность капитала без учета изменения объема резервов на возможные потери - 23% за период с 01.10.2015 по 01.10.2016), приемлемую отраслевую диверсификацию корпоративного ссудного портфеля и низкий уровень принимаемых валютных рисков.

Основное негативное влияние на рейтинг оказывает низкий уровень достаточности основного капитала (на 01.11.2016 Н1.2=7,6%; к снижению норматива до регулятивного минимума может привести полное обесценение 2,3% остатка ссудной задолженности без увеличения капитала или сокращения активов под риском). «За счет управления величиной активов под риском и возможных вливаний в капитал мы ожидаем рост достаточности основного капитала банка до уровня выше 8% в течение 2017 года, что позволит частично компенсировать повышенную концентрацию на крупных кредитных рисках, в т.ч. связанных сторонах», - комментирует Юрий Беликов, директор по банковским рейтингам «Эксперт РА».

Давление на рейтинг оказывает тенденция к снижению уровня имущественной обеспеченности ссудного портфеля (за период с 01.11.2015 по 01.11.2016 покрытие ссудного портфеля без учета выданных межбанковских кредитов обеспечением без учета поручительств и гарантий сократилось с 71% до 57%). Отчасти этот фактор смягчается тем, что большая часть необеспеченных кредитов размещается по результатам открытых конкурсов заемщикам с высокими кредитными рейтингами. К негативным факторам были отнесены недостаточно консервативная политика резервирования по ссудам и существенный размер кредитного риска, приходящегося на лиц, имеющих признаки экономической и/или юридической взаимосвязанности с банком. К сдерживающим факторам была отнесена невозможность высоко оценить опыт аудитора отчетности банка в части работы с крупными кредитными организациями. Кроме того, агентство отмечает крайне высокую концентрацию ресурсной базы на средствах, привлеченных от крупнейших кредиторов (на 01.11.2016 доля средств крупнейшей группы кредиторов в валовых пассивах - 25,7%), однако банк располагает достаточными источниками аккумулирования ликвидности для исполнения обязательств перед крупнейшими кредиторами даже при реализации негативного сценария в отношении динамики средств на их счетах.

АО «АБ «РОССИЯ» (г. Санкт-Петербург, рег. номер 328) специализируется на кредитовании и расчетном обслуживании крупного бизнеса, инвестициях в ценные бумаги. На 01.11.2016 размер активов банка по РСБУ составил 698,8 млрд руб. (15-е место в рэнкинге «Эксперт РА»), величина собственных средств - 71,4 млрд руб., прибыль после налогообложения с учетом изменений прочего совокупного дохода за 9 месяцев 2016 года  - 5,1 млрд руб. 

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: (495) 617-0777.

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов кредитоспособности банков http://raexpert.ru/ratings/bankcredit/method. Ключевые источники информации: данные АО «АБ «РОССИЯ», ЦБ РФ, «Эксперт РА».

Рейтинг кредитоспособности впервые был присвоен рейтингуемому лицу (объекту рейтинга) 23.06.2009. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении рейтингуемого лица (объекта рейтинга) был опубликован 12.01.2016. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия  был проведен 30.11.2016.  Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Кредитный рейтинг был инициирован рейтингуемым лицом (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), рейтингуемое лицо принимало участие в присвоении рейтинга. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и поддержания кредитного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинги выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт Агентства www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


Как долго продлится падение ставок по депозитам

Ведомости

Доходность банковских вкладов продолжила снижение: за вторую декаду сентября средняя максимальная ставка по вкладам в 10 банках, привлекающих наибольший объем депозитов физлиц, упала на 0,1 п. п. с 6,84 до 6,74%, следует из мониторинга ЦБ. 16 сентября совет директоров регулятора решил сократить ключевую ставку на 0,5 п. п. до 7,5%. Это стало шестым ее снижением после того, как 28 февраля ЦБ повысил ее с 9,5 до 20% из-за кардинально изменившихся условий в экономике и начавшегося кризиса. На пике средний максимальный процент по депозитам в первой десятке банков составлял 20,5%.
26.09.2022

ЦБ зафиксировал рост спроса на наличные до максимума с марта

РБК

Объем наличных денег в обращении 22 сентября вырос на 132,1 млрд руб., следует из статистики Банка России. В последний раз показатель превышал это значение 4 марта, когда объем наличности подскочил на 151,5 млрд руб.
23.09.2022

Доля крупнейших банков на российском рынке упала впервые за десять лет

РБК

Кризис и санкции пошатнули рыночные позиции крупнейших российских банков: по итогам первой половины 2022 года доля игроков из топ-15 в активах сектора снизилась на 1,3 процентных пункта, до 84,6%, говорится в обзоре рейтингового агентства «Эксперт РА» (есть у РБК). Как отмечают аналитики, снижение рыночной доли крупных банков зафиксировано впервые за десять лет. Новый вектор в развитии сектора в «Эксперт РА» называют «курсом на деконсолидацию».
22.09.2022

Эксперты: трансформация экономики РФ уменьшит долю банков, работающих с крупным бизнесом

ТАСС

МОСКВА, 22 сентября. /ТАСС/. Трансформация российской экономики в среднесрочной перспективе приведет к постепенному снижению доли банков, которые работают с крупным бизнесом, следует из обзора по банковскому сектору рейтингового агентства "Эксперт РА".
22.09.2022

ЦБ введет прямые ограничения на выдачу потребкредитов

РБК

1 января 2023 года в России будут введены прямые количественные ограничения в сфере кредитования, сообщил Центробанк. Регулятор начнет применять новый инструмент — макропруденциальные лимиты (МПЛ), которые позволят ему ограничивать выдачи ссуд с определенными параметрами. Это одна из мер сдерживания кредитования, которая обсуждалась в 2021 году на фоне бурного роста необеспеченной банковской розницы: ЦБ получил право устанавливать МПЛ и планировал начать вводить лимиты с 1 июля, но отложил нововведения из-за кризиса.
22.09.2022