Новости агентства, 26.10.2017

«Эксперт РА»: после двухлетнего падения доля онлайн в общем количестве платежей физлиц в 1 полугодии 2017 года достигла 40%
Поделиться
Facebook Twitter VK

PDF  

Москва, 26 октября 2017 г.

«За 1 полугодие 2017-го объем интернет-платежей физлиц вырос на 8% и составил 1 трлн рублей, – говорится в исследовании «Интернет-банкинг в России: автоматизируй это», подготовленном рейтинговым агентством «Эксперт РА». – Причиной роста стало увеличение общего объема операций физлиц в банковских отделениях вслед за прохождением острой фазы экономического кризиса».

«По итогам 1 полугодия 2017 года доля онлайн в общем количестве платежей физлиц достигла 40%, вернувшись к уровню 2014-го после двухлетнего падения, – отмечает Александр Сараев, управляющий директор по банковским рейтингам «Эксперт РА». – Дальнейшее развитие рынка будет зависеть от динамики общего объема платежей физлиц и активности банков в автоматизации пользовательских функций. По нашим прогнозам, объем интернет-платежей физлиц по итогам 2017 года сохранит рост на уровне 7–8% и превысит 2,2 трлн рублей».

Базой для перевода операций в онлайн остаются платежи за ЖКХ, оплата налогов и штрафов, которые составляют около 78% всех банковских операций физлиц. Несмотря на функционирование государственных электронных систем (ГИС) ЖКХ и ГМП, свыше 90% коммунальных и налоговых платежей проводится в банковских отделениях. Препятствием для роста количества онлайн-операций по данным транзакциям является низкое наполнение ГИС ЖКХ информацией о поставщиках услуг.

Внедрение ряда новых функций лидерами рэнкинга позволило сохранить их присутствие в топ-10. В 2017 году лидером рэнкинга стала система от Faktura.ru, интегрировавшая большинство функций с ГИС ГМП и ГИС ЖКХ. «Игроки рынка четко осознают, что цифровой банкинг – это не только имидж и оптимизация затрат, но и реальный, высокоэффективный инструмент генерации дохода, полнофункциональный маркетплейс, позволяющий в режиме онлайн направить клиенту персональное предложение, застраховать риски, предоставить кредитную историю, продать авиабилеты или другие нефинансовые продукты», – отмечает Майя Глотова, директор Faktura.ru.

По мнению аналитиков, насыщение мобильного банкинга функционалом не приведет к росту доли активных пользователей, но сможет увеличить количество их платежей в банковских приложениях. Постоянные клиенты классических систем ДБО продолжают наращивать количество операций, проводимых через мобильные приложения. Так, если в 2015 году доля операций, совершенных через мобильный банкинг, составляла 11% от общего количества транзакций физлиц, то за 1 полугодие 2017-го она возросла до 31%.

Согласно исследованию, рост популярности дистанционного банковского обслуживания диктует необходимость совершенствования регулятивных требований по информационной безопасности. На фоне массовых хакерских атак 2017 года внедрение с 01.01.2018 ГОСТа об информационной безопасности в банках повысит защиту онлайн-операций и увеличит степень доверия клиентов к удаленным сервисам. Однако скорость реализации банками требований стандарта будет ограничена бюджетами на поддержание IT-инфраструктуры.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Таблица. Топ-10 рейтинга функциональности интернет-банкинга для физлиц

Место в итоговом рэнкинге «Эксперт РА» в 2017 году Наименование банка / аутсорсинговой компании Рег. номер Место в рэнкинге «Эксперт РА» в 2017 году Место в итоговом рэнкинге «Эксперт РА» в 2016 году
Внешний платежный функционал Внутренние операции и сервисные функции Информационная и финансовая безопасность
1 «Система Faktura.ru» - 1 1 3 2
2 АО «Банк Русский Стандарт» 2289 9 2 6 3
3 ПАО «СКБ-банк» 705 6 6 4 -
4 «Система HandyBank» - 8 5 2 1
5 ПАО «Промсвязьбанк» 3251 4 3 17 8
6 ПАО «БИНБАНК» 323 11 4 8 6
7 «ВТБ 24» (ПАО) 1623 10 15 1 14
8 ПАО «Совкомбанк» 963 19 9 4 -
9 ПАО «АК БАРС БАНК» 2590 7 13 7 19
10 «РНКБ Банк» (ПАО) 1354 18 14 4 -

Источник: «Эксперт РА» по результатам анкетирования

Публикации по тематике


Екатерина Щурихина об ипотечных ставках и ценах на жилую недвижимость

Директор по банковским рейтингам рейтингового агентства «Эксперт РА» Екатерина Щурихина в эфире телеканала Совета Федерации «Вместе-РФ» рассказала стоит ли ждать более низких ставок по ипотечным кредитам и новых льготных жилищных программ. В месте с этим были затронуты темы субсидирования ипотечных ставок многодетным семьям и динамики цен на недвижимость. 20.01.2022

Ушли ва-банк: около половины заемщиков берут кредиты для обслуживания долгов

Известия

Ситуация с закредитованностью россиян становится всё более критичной. Почти половина заемщиков (45%) влезают в новые долги, чтобы обслуживать уже имеющиеся, показало исследование Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП). При этом со второй половины этого года Центробанк начнет применять прямые ограничения для банков и микрофинансовых организаций (МФО) на сверхлимитные выдачи кредитов заемщикам с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН). Это может сделать положение людей, которые занимают на обслуживание имеющихся обязательств, безвыходным без процедуры банкротства.
19.01.2022

Как гипотетические санкции США могут повлиять на российскую и мировую экономику?

Business FM

В Сенате США предложен законопроект, подразумевающий самый широкий набор антироссийских санкций. Главная «страшилка» российской экономики — санкции по жесткому, иранскому варианту. В этом случае Россия не сможет поставлять свои ресурсы западным странам. Но возможны ли такие санкции?
15.01.2022

Долга этого мало: темпы роста личных банкротств в России замедлились

Известия

Количество судебных банкротств россиян за прошлый год увеличилось на 62%, достигнув почти 193 тыс., следует из данных проекта «Федресурс», с которыми ознакомились «Известия». При этом темпы роста несостоятельности в 2021-м замедлились по сравнению с предыдущим годом. По мнению опрошенных «Известиями» экспертов, это может быть связано с активной реструктуризацией банковских кредитов, которая позволила многим преодолеть кризисную ситуацию. Вместе с тем внесудебная практика, напротив, стала набирать обороты. Чем это объясняется и могут ли темпы роста банкротств в 2022 году снова дойти до 70% — в материале «Известий».
14.01.2022

Недоперерегулируемый

Банковской обозрение

Эксперты финансового рынка поделились с «Б.О» мнением о том, чем на регуляторном поле запомнился 2021 год, и прогнозами развития отрасли на 2022-й
11.01.2022