Москва, 26 октября 2017 г.
«За 1 полугодие 2017-го объем интернет-платежей физлиц вырос на 8% и составил 1 трлн рублей, – говорится в исследовании «Интернет-банкинг в России: автоматизируй это», подготовленном рейтинговым агентством «Эксперт РА». – Причиной роста стало увеличение общего объема операций физлиц в банковских отделениях вслед за прохождением острой фазы экономического кризиса».
«По итогам 1 полугодия 2017 года доля онлайн в общем количестве платежей физлиц достигла 40%, вернувшись к уровню 2014-го после двухлетнего падения, – отмечает Александр Сараев, управляющий директор по банковским рейтингам «Эксперт РА». – Дальнейшее развитие рынка будет зависеть от динамики общего объема платежей физлиц и активности банков в автоматизации пользовательских функций. По нашим прогнозам, объем интернет-платежей физлиц по итогам 2017 года сохранит рост на уровне 7–8% и превысит 2,2 трлн рублей».
Базой для перевода операций в онлайн остаются платежи за ЖКХ, оплата налогов и штрафов, которые составляют около 78% всех банковских операций физлиц. Несмотря на функционирование государственных электронных систем (ГИС) ЖКХ и ГМП, свыше 90% коммунальных и налоговых платежей проводится в банковских отделениях. Препятствием для роста количества онлайн-операций по данным транзакциям является низкое наполнение ГИС ЖКХ информацией о поставщиках услуг.
Внедрение ряда новых функций лидерами рэнкинга позволило сохранить их присутствие в топ-10. В 2017 году лидером рэнкинга стала система от Faktura.ru, интегрировавшая большинство функций с ГИС ГМП и ГИС ЖКХ. «Игроки рынка четко осознают, что цифровой банкинг – это не только имидж и оптимизация затрат, но и реальный, высокоэффективный инструмент генерации дохода, полнофункциональный маркетплейс, позволяющий в режиме онлайн направить клиенту персональное предложение, застраховать риски, предоставить кредитную историю, продать авиабилеты или другие нефинансовые продукты», – отмечает Майя Глотова, директор Faktura.ru.
По мнению аналитиков, насыщение мобильного банкинга функционалом не приведет к росту доли активных пользователей, но сможет увеличить количество их платежей в банковских приложениях. Постоянные клиенты классических систем ДБО продолжают наращивать количество операций, проводимых через мобильные приложения. Так, если в 2015 году доля операций, совершенных через мобильный банкинг, составляла 11% от общего количества транзакций физлиц, то за 1 полугодие 2017-го она возросла до 31%.
Согласно исследованию, рост популярности дистанционного банковского обслуживания диктует необходимость совершенствования регулятивных требований по информационной безопасности. На фоне массовых хакерских атак 2017 года внедрение с 01.01.2018 ГОСТа об информационной безопасности в банках повысит защиту онлайн-операций и увеличит степень доверия клиентов к удаленным сервисам. Однако скорость реализации банками требований стандарта будет ограничена бюджетами на поддержание IT-инфраструктуры.
Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.
Таблица. Топ-10 рейтинга функциональности интернет-банкинга для физлиц
| Место в итоговом рэнкинге «Эксперт РА» в 2017 году | Наименование банка / аутсорсинговой компании | Рег. номер | Место в рэнкинге «Эксперт РА» в 2017 году | Место в итоговом рэнкинге «Эксперт РА» в 2016 году | ||
| Внешний платежный функционал | Внутренние операции и сервисные функции | Информационная и финансовая безопасность | ||||
| 1 | «Система Faktura.ru» | - | 1 | 1 | 3 | 2 |
| 2 | АО «Банк Русский Стандарт» | 2289 | 9 | 2 | 6 | 3 |
| 3 | ПАО «СКБ-банк» | 705 | 6 | 6 | 4 | - |
| 4 | «Система HandyBank» | - | 8 | 5 | 2 | 1 |
| 5 | ПАО «Промсвязьбанк» | 3251 | 4 | 3 | 17 | 8 |
| 6 | ПАО «БИНБАНК» | 323 | 11 | 4 | 8 | 6 |
| 7 | «ВТБ 24» (ПАО) | 1623 | 10 | 15 | 1 | 14 |
| 8 | ПАО «Совкомбанк» | 963 | 19 | 9 | 4 | - |
| 9 | ПАО «АК БАРС БАНК» | 2590 | 7 | 13 | 7 | 19 |
| 10 | «РНКБ Банк» (ПАО) | 1354 | 18 | 14 | 4 | - |
Источник: «Эксперт РА» по результатам анкетирования