Рейтинговые действия, 29.05.2017

«Эксперт РА» пересмотрел рейтинг страховой компании «Надежда» по новой методологии и присвоил рейтинг на уровне ruBBB+
Поделиться
VK

PDF  

Москва, 29 мая 2017 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» пересмотрело рейтинг надежности страховой компании «Надежда» в связи с изменением методологии и присвоило рейтинг на уровне ruBBB+ (что соответствует рейтингу А+(II) по ранее применявшейся шкале). По рейтингу установлен стабильный прогноз. Ранее у компании действовал рейтинг А+, третий подуровень, со стабильным прогнозом.

Положительное влияние на уровень рейтинга оказывают высокое отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного (51,1% на 31.03.2017), низкая доля расходов на ведение дела во взносах-нетто (23,8% за 2016 год), высокое значение коэффициента уточненной страховой ликвидности-нетто (0,91 на 31.03.2017), высокие показатели рентабельности инвестированного капитала (8,5% за 2016 год), низкое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (7,2% на 31.03.2017), а также независимость от крупнейших клиентов и приемлемый уровень надежности перестраховочной защиты (90,4% взносов, переданных в перестрахование за 2016 год, приходится на компании с рейтингами уровня ruВВВ по шкале «Эксперт РА» либо соответствующими рейтингами других агентств).

«Аналитики Агентства положительно оценивают высокое качество активов компании. Так, доля крупнейшего контрагента составила 17,5% от совокупных активов на 31.12.2016 и 15,4% на 31.03.2017. При этом доля высоколиквидных активов с рейтингами уровня ruАА по шкале «Эксперт РА» либо соответствующими рейтингами других агентств составила 60,3% и 54,4% от совокупных активов на те же даты», - отмечает Екатерина Корешкова, аналитик по страховым и инвестиционным рейтингам «Эксперт РА».

Среди негативных факторов выделяются высокие значения коэффициента убыточности-нетто (71,9% за 2016 год) и комбинированного коэффициента убыточности-нетто (99,7% за 2016 год), низкая диверсификация страхового портфеля в сочетании с высокой убыточностью по основному виду страхования (за 2016 год доля ОСАГО в страховом портфеле составила 75,7%, убыточность по виду составила 83,7% за 2016 год), низкие показатели рентабельности активов (1,2% за 2016 год) и капитала (3,7% за 2016 год) и низкое значение коэффициента текущей ликвидности (0,96 на 31.03.2017). Кроме того, давление на рейтинговую оценку оказывают концентрация деятельности компании в одном регионе (за 2016 год доля Красноярского края во взносах составила 71,6%), сокращение собственных средств (на 14,1% на 31.03.2017 по сравнению с 31.03.2016) и отсутствие опыта крупных выплат при высоких рисках-брутто.

Компания специализируется на предоставлении услуг по ОСАГО (75,7% от взносов за 2016 год), а также прочим видам имущественного (13,8%) и личного (10,5%) страхования. По данным Банка России, по итогам 2016 года САО «Надежда» заняло 56 место по объему собранной премии, 16 место по ОСАГО и 38 место по страхованию автокаско. По данным «Эксперт РА», на 31.03.2017 активы страховщика составили 2 505 млн рублей, собственные средства - 611 млн рублей, уставный капитал - 412 млн рублей. По данным за 2016 год компания собрала 2 444 млн рублей страховых взносов. 

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: (495) 617-0777.

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов надежности страховых компаний http://raexpert.ru/ratings/insurance/method/ (применяемая версия методологии вступила в силу 25.04.2017). Ключевые источники информации: данные САО «Надежда», Банк России, «Эксперт РА».

Рейтинг надежности впервые был присвоен рейтингуемому лицу (объекту рейтингования) 27.06.2014. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении рейтингуемого лица (объекта рейтингования) был опубликован 31.05.2016. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 24.05.2017. Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Рейтинг надежности был инициирован объектом рейтинга (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), объект рейтинга принимал участие в присвоении рейтинга. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и мониторинга (поддержания) присвоенного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинги выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт Агентства www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


Страховщики ожидают спада в отрасли

Российская газета

Большинство представителей российского страхового рынка ожидают падения страховых премий более чем на 10% по итогам этого года. При этом, по мнению представителей отрасли, больше всего уже пострадали сегменты автокаско, страхования жизни, ДМС и ОСАГО. Об этом свидетельствуют данные опроса, проведенного рейтинговым агентством "Эксперт РА".
25.05.2022

Тарифы готовятся к скачку

Коммерсант

Стоимость основных видов страхования в текущем году вырастет на фоне ускорившейся инфляции и санкций. КАСКО у большинства компаний уже подорожало на 20–30%.
28.04.2022

Опасения за жизнь

Агентство страховых новостей (оригинал статьи - в издании «Деловой Петербург)

ЦБ РФ продолжает вводить новые требования на рынке страхования жизни. Как следствие, снижаются возможности инвестирования.
19.04.2022

У страхования сокращенная программа

Коммерсант

Без иностранных компаний бизнес ожидает падение
07.04.2022

Эксперты спрогнозировали рост страхового рынка России в текущем году

Прайм

"Эксперт РА" ожидает роста страхового рынка РФ в 2022 году на 7-9%, до 1,95 триллиона рублей
11.01.2022