Банки, 20.04.2022

Аналитик объяснил, почему банки редко блокируют операции с криптовалютой
Поделиться
VK


Прайм

"Эксперт РА": банки редко блокируют операции с криповалютой в России из-за сложности их отслеживания

"Эксперт РА": банки редко блокируют операции с криповалютой в России из-за сложности их отслеживания

МОСКВА, 20 апр — ПРАЙМ. Кредитные организации нечасто блокируют операции, которые потенциально могут быть связаны с криптовалютами, так как их сложно отследить среди других операций пользователей, заявил РИА Новости младший директор по банковским рейтингам агентства "Эксперт РА" Анатолий Перфильев.

"Криптовалюта в России не узаконена, но и прямо не запрещена. Во избежание излишних претензий и вопросов со стороны регулятора банки перестраховываются и блокируют операции, потенциально связанные с криптовалютами. При этом блокировки не являются массовыми, поскольку операции купли-продажи цифровой валюты маскируются под бытовые сделки и внешне неочевидны", — сказал Перфильев.

Банки, при наличии подозрений, в отдельных случаях могут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. Нередко легитимные операции могут попадать под критерии сомнительных и блокироваться. "При наличии подтверждающих документов банк должен пропустить операцию, но окончательное решение остаётся на его усмотрение", — объяснил эксперт.

Источник: Прайм

Аналитика


Итоги банковского сектора за 1-е полугодие 2022 года: к чему приведет трансформация?

Агентство «Эксперт РА» по итогам 1-го полугодия 2022 года оценило устойчивость банковской системы к... 22.09.2022
Итоги банковского сектора за 1-е полугодие 2022 года: к чему приведет трансформация?

Индекс здоровья банковского сектора на 1 января 2022 года

В четвертом квартале 2021 года индекс здоровья банковского сектора впервые с 2019 года показал умере... 22.02.2022
Индекс здоровья банковского сектора на 1 января 2022 года

Прогноз банковского сектора на 2022 год: передышка после рекордов

Все сегменты кредитования показали высокие темпы роста в 2021 году. Основные факторы роста – низкие... 26.01.2022
Прогноз банковского сектора на 2022 год: передышка после рекордов

Индекс здоровья банковского сектора на 1 октября 2021 года

По итогам третьего квартала 2021 года индекс здоровья банковского сектора достиг 91,5%, но процесс к... 29.11.2021
Индекс здоровья банковского сектора на 1 октября 2021 года
Вся аналитика