Зарегистрированные пользователи
имеют расширенный доступ
к материалам сайта

Зарегистрироваться
Требования регуляторов Проекты методологий Список всех рейтингов
Банки Финансовые компании Нефинансовые компании Холдинговые компании Проектные компании Факторинговые компании Лизинговые компании Регионы (муниципалитеты) Страховые компании (универсальные) Страховые компании (по страхованию жизни) Депозитарии НПФ (негосударственные пенсионные фонды) МФО (микрофинансовые организации) Гарантийные фонды Облигационные займы Структурированные финансовые продукты Долговые инструменты Управляющие компании СМО (страховые медицинские организации) Агенты по сопровождению ипотечных закладных Качество (корпоративного) управления Качество систем риск-менеджмента Эффективность управления ПИФами Качество управления закупочной деятельностью Ипотечные сертификаты участия Регионы России
Рейтинги под наблюдением
Календарь начала сбора анкет и публикации Список всех рэнкингов
Контакты
Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

Секретариат
Марьям Газиева
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1610)
e-mail: referent@raexpert.ru

PR служба
Сергей Михеев
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1650)
e-mail: mikheev@raexpert.ru

Отдел клиентских отношений
Ерофеев Роман
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1656)
e-mail: sale@raexpert.ru

Контакты
«РАЭКС-Аналитика»

Екатерина Свищева
(по вопросам информационного сотрудничества и аккредитации СМИ)
тел: (495) 617-07-77 (доб. 1640)
e-mail: svishcheva@raex-a.ru

Яндиева Мариам
(по вопросам участия в проектах
РАЭКС-Аналитика)
тел: (495) 617-07-77 (доб. 1896)
e-mail: yandieva@raex-a.ru

RAEX (Эксперт РА) – крупнейшее в России рейтинговое агентство c 20-летней историей. RAEX (Эксперт РА) является лидером в области рейтингования, а также исследовательско-коммуникационной деятельности.

RAEX (Эксперт РА) включено в реестр кредитных рейтинговых агентств Банка России.

На сегодняшний день агентством присвоено более 700 индивидуальных рейтингов. Это 1-е место и около 42% от общего числа присвоенных рейтингов в России, 1-е место по числу рейтингов банков, страховых и лизинговых компаний, НПФ, микрофинансовых организаций, гарантийных фондов и компаний нефинансового сектора.

Рейтинги RAEX (Эксперт РА) входят в список официальных требований к банкам, страховщикам, пенсионным фондам, эмитентам. Рейтинги агентства используются Центральным банком России, Внешэкономбанком России, Московской биржей, Агентством по ипотечному жилищному кредитованию, Агентством по страхованию вкладов, профессиональными ассоциациями и саморегулируемыми организациями (ВСС, ассоциацией «Россия», Агентством стратегических инициатив, РСА, НАПФ, НЛУ, НСГ, НФА), а также сотнями компаний и органов власти при проведении конкурсов и тендеров.»


 

Интервью с Дмитрием Курдомоновым, управляющим директором «Хомнет Лизинг»

«Приоритетной задачей для лизинговых компаний на ближайшие годы станет модификация учетных систем, связанная с изменениями в стандартах учёта и отчётности»

Какие значимые события, произошедшие на рынке в 4 квартале 2016 года, вы можете отметить?

Главным событием 2016 года стало объявление о грядущем регулировании отрасли Центральным банком РФ, которое задает основную повестку и значимо влияет на стратегические и тактические планы компаний. В декабре 2016 года Банк России озвучил предполагаемые сроки по ключевым событиям перехода под новое регулирование для лизинговых компаний: 2019 год — получение статуса НФО (некредитная финансовая организация) и выпуск отраслевого стандарта, 2022 год — перевод учета на ЕПС (единый план счетов ЦБ), а так же ожидаемое в 2018 году внедрение нового плана счетов Минфина, гармонизированного с МСФО.

Ещё одним знаковым событием стало успешная реализация одного из самых масштабных ИТ-проектов в истории лизинговой отрасли России. Компания «Райффайзен-Лизинг» осуществила перевод бизнес-процессов бэк-офиса с развитой заказной системы на промышленное решение «Хомнет Лизинг 14» за 11 месяцев. Подробно о проекте рассказал генеральный директор компании Виктор Малышев на конференции RAEX (Эксперт РА) «Лизинг в России» 1 декабря 2016 года.

Возрос ли клиентский спрос на внедрение решений по автоматизации учета в соответствии с МСФО, в связи с ожидаемым введением обязательного составления лизинговыми компаниями отчетности по МСФО?

В свете ожидаемого сближения со стандартами МСФО и регулированием ЦБ лизинговые компании все больше стали проявлять интерес к модулю «Хомнет Лизинг МСФО», предназначенному для автоматизации ведения учёта и подготовки отчётности по международным стандартам. В настоящий момент готовый модуль «МСФО» успешно работает более чем в 15 лизинговых компаниях, в числе которых как представительства международных корпораций — «Вольво Финанс Сервис Восток», «МАН Файненшиал Сервисес», «Фольксваген Груп Финанц», «РБ Лизинг (Societe General)», «Де Лаге Ланден Лизинг (De Lage Landen Leasing)», так и крупнейшие российские компании — ВТБ Лизинг, «ТрансФин-М».

Как вы можете охарактеризовать активность лизинговых компаний в части автоматизации бизнес-процессов в 2016 году? Какие решения были наиболее востребованы?

Основным направлением автоматизации деятельности лизинговых компаний в 2016 году стало — повышение эффективности процессов обслуживания заключенных сделок, контроль качества лизингового портфеля, а так же улучшение процессов взаимодействия с клиентами. Это сформировало спрос на внедрение и активное развитие функционала модулей «Управление портфелем», «Управление обеспечением», «4YP»(контроль соблюдения принципа 4-х глаз) — для учета сделок и контроля качества портфеля, а так же обеспечило быстрый старт популярности новым модулям системы «Хомнет Лизинг 14» — Customer Service Desk и «Кабинет клиента» — для повышения эффективности работы с клиентами. Дополнительно стоит отметить стремление лизинговых компаний к развитию своей продуктовой линейки, что сформировало спрос на готовые решения — модули «Факторинг» (финансирование дилерского склада) и функционала по учету продаж с рассрочкой платежа.

Второй сильный тренд — переход крупных компаний, которые последние 5 лет развивали свои заказные системы, на промышленное решение «Хомнет Лизинг 14». Один из ярких примеров — переход компании «Райффайзен-Лизинг» с развитой заказной системы на промышленное решение «Хомнет Лизинг 14» в середине 2016 года. Этот тренд связан с высокой сложностью внесения масштабных изменений в заказные системы, что в контексте перемен в регулировании отрасли создаст серьезный риск для жизнеспособности заказных разработок, и как следствие операционной деятельности лизинговых компаний.

И наконец, нельзя не упомянуть, что с 1 октября 2016 года лизинговые компании обязали дополнительно отчитываться в реестр «Интерфакса» о заключении договоров лизинга и прочих значимых событиях по ним. В состав системы «Хомнет Лизинг 14» входят сервисы, которые позволяют автоматизировать выгрузку информации в реестр и снизить количество ошибок, связанных с обязательной публикацией данных.

Ожидаете ли вы роста спроса на внедрение IT-решений со стороны небольших лизинговых компаний в 2017 году?

Наблюдая за тенденциями, происходящими в отраслях, которые уже регулируются ЦБ с 2017 года (страховые компании, НПФ и другие), мы ожидаем скорее уменьшение количества небольших лизинговых компаний и укрупнение сильных игроков. Это уменьшит спрос со стороны небольших компаний, но увеличит спрос от крупных в связи с необходимостью перевода портфеля и переноса исторических данных о лизингополучателях. При этом ожидаемый в 2017-м и последующих годах двузначный рост объемов нового бизнеса привлечет на рынок лизинга новых игроков, которым потребуется автоматизация.

Регулирование рынка лизинга потребует от лизинговых компаний значительного обновления и модернизации IT-инфраструктуры, будет ли в этой связи меняться ценовая политика компании?

На ценовую политику «Хомнет Лизинг» в большей степени влияет общая экономическая обстановка в стране, в частности — инфляция, которая только по оценкам ЦБ за 2014–2016 годы составила более 30%, а так же состояние рынка труда высококвалифицированных разработчиков и экспертов.

При этом основным приоритетом компании была и остается разработка решений высокого качества, объединяющих в себе передовую экспертизу по лизингу, накопленную в России, а так же мировые тренды развития отрасли. Модульная структура промышленного решения «Хомнет Лизинг 14» и гибкая ценовая политика позволяет предложить надежную функциональную систему, доступную для любой лизинговой компании вне зависимости от ее размера и специфики. Среди пользователей «Хомнет Лизинг 14» есть представители крупнейших российских компаний — «ВЭБ-лизинг», «ТрансФин-М», мировых корпораций — «Вольво Финанс Сервис Восток», «МАН Файненшиал Сервисес», «Фольксваген Груп Финанц», «Де Лаге Ланден Лизинг (De Lage Landen Leasing)», «Райффайзен-Лизинг», а так же и небольшие региональные компании — «Тайм Лизинг» (Владивосток), «СОБИ-ЛИЗИНГ» (Краснодар), «Солид-Лизинг».

Как вы оцениваете конкурентоспособность российского программного обеспечения для лизинговых компаний в сравнении с иностранными аналогами?

«Хомнет Лизинг 14» не только не уступает по функционалу западным аналогам, но благодаря истории развития на быстро меняющемся рынке России, а так же возможностям передовой платформы «1С:Предприятие 8», работающей более чем в 1 млн компаний в России и за рубежом, российская система имеет существенные преимущества в части гибкости и скорости внесения изменений. Это позволяет лизинговым компаниям улучшать показатели time-to-market, эффективнее отрабатывать рыночную конъюнктуру, а так же снижать совокупную стоимость владения системой. Так, например, проработанный функционал и гибкость системы «Хомнет Лизинг 14» позволили менее чем за 3 месяца запустить на рынок новые продукты «Продажа в рассрочку» в «Вольво Финанс Сервис Восток», а так же финансирование дилерского склада в «Ивеко Капитал Руссия» (IVECO Capital).

Также важно отметить один из уверенных трендов, который уже более пяти лет существует на рынке, — иностранные компании, работающие в России, предпочитают систему «Хомнет Лизинг 14» западным корпоративным решениям, например, «Райффайзен-Лизинг», «Дойче Лизинг Восток», «Де Лаге Ланден Лизинг (De Lage Landen Leasing)».

Дополнительным стимулирующим фактором перехода с западных решений выступил скачок курса иностранной валюты, который поставил пользователей западных систем в ситуацию валютной ипотеки, когда они были вынуждены одномоментно в 2 раза увеличить расходы на поддержку системы из-за курсовой волатильности. А в свете решений правительства РФ об импортозамещении и ограничении госзакупок иностранного софта с января 2016 выбор лизинговыми компаниями с государственным участием западных систем будет выглядеть более чем подозрительно.

Насколько рынок готов к дигитализации? Какими сложностями может сопровождаться процесс выстраивания электронного взаимодействия между ЛК, клиентом и госорганами?

Готовность рынка к дигитализации, на наш взгляд, пока невелика, что связано, в первую очередь с тем, что еще достаточно большое количество процессов в лизинговых компаниях слабо формализовано и не покрыто в достаточной степени автоматизацией, а так же разрозненностью форматов и операторов, которые осуществляют электронный документооборот юридически значимой информацией. Тем не менее, тренд позитивный — все больше компаний ставят перед собой задачи по уменьшению объема бумажного документооборота и переводу взаимодействий в электронную форму. В частности, на платформе «1С:Предприятие» есть специальное решение «1С:ЭДО», которое в числе прочего позволяет организовать «роуминг» между операторами ЭДО. Так, например, дополнительные сервисы в составе решения «Хомнет Лизинг 14», позволяют эффективно интегрироваться с различным реестрами и базами данных: отчетность в Росфинмониторинг, реестр «Интерфакса», реестр залогов Федеральной нотариальной палаты, ЕГРЮЛ, ЕГРИП и другими. А модули «Фронт-офис онлайн», «Кабинет партнера», «Кабинет клиента» позволяют уже сегодня организовать единое информационное цифровое пространство для участников лизинговой сделки: клиента, лизингодателя, поставщика и партнера.

В чем заключаются ключевые задачи, которые предстоит решить лизинговым компаниям в ближайшие годы в части подготовки своей IT-инфраструктуры к изменениям, связанным с реформой?

Приоритетными задачами для лизинговых компаний на ближайшие годы станут: модификация учетных систем, связанная с изменениями в стандартах МСФО ( ввод в 2019 году нового стандарта IFRS 16 «Аренда» по учету лизинговых и арендных операций взамен IAS17); в 2018 году — IFRS 9 «Финансовые инструменты», в части расчета резервов, а так же ожидаемый с 2018 года переход на новый план счетов Минфина, гармонизированного с МСФО и налоговым маневром.

Существенное ужесточение требований к управлению рисками потребует формализации внутренних процедур лизинговых компаний и автоматизации процессов подготовки отчетности в связи с ростом объема и сложности требуемых отчетов. В этом контексте мы ожидаем роста спроса на модули «МСФО» и «Управление обеспечением».

Переход с 2022 года на единый план счетов ЦБ и подготовку регулярной финансовой отчетности в электронном формате XBRL, основываясь на опыте работы с НФО, потребует серьезного перестроения учета и существенного отвлечения ключевых ресурсов лизинговой компании. Это значительно повышает на ближайшие несколько лет, до момента перехода по регулирование ЦБ, приоритет задачи по модернизации операционного контура ИТ-систем в части автоматизации процессов заключения новых сделок, сопровождения портфеля лизинговых договоров.

Переход с заказных систем на промышленное решение «Хомнет Лизинг 14» или, как минимум, на его учетные модули «Хомнет Лизинг Бухгалтерия» и «Хомнет Лизинг МСФО» позволит сформировать надежную платформу для быстрой адаптации к изменениям регулирования и актуальным вызовам рынка.