Выполняется обработка данных, это может занять некоторое время.

По завершении, нажмите в любом месте экрана.

Зарегистрированные пользователи
имеют расширенный доступ
к материалам сайта

Зарегистрироваться
Требования регуляторов Проекты методологий Список всех рейтингов
Банки Финансовые компании Нефинансовые компании Холдинговые компании Проектные компании Факторинговые компании Лизинговые компании Регионы (муниципалитеты) Страховые компании (универсальные) Страховые компании (по страхованию жизни) Депозитарии НПФ (негосударственные пенсионные фонды) МФО (микрофинансовые организации) Гарантийные фонды Облигационные займы Структурированные финансовые продукты Долговые инструменты
Экспорт и выгрузка рейтингов
Управляющие компании СМО (страховые медицинские организации) Качество (корпоративного) управления Качество систем риск-менеджмента Качество управления закупочной деятельностью Ипотечные сертификаты участия Регионы России
Рейтинги под наблюдением
Календарь начала сбора анкет и публикации Список всех рэнкингов
Контакты
Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

Секретариат
Марьям Газиева
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1610)
e-mail: referent@raexpert.ru

PR служба
Сергей Михеев
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1650)
e-mail: mikheev@raexpert.ru

Отдел клиентских отношений
Ерофеев Роман
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1656)
e-mail: sale@raexpert.ru

Контакты
«РАЭКС-Аналитика»

Екатерина Свищева
(по вопросам информационного сотрудничества и аккредитации СМИ)
тел: (495) 617-07-77 (доб. 1640)
e-mail: svishcheva@raex-a.ru

Яндиева Мариам
(по вопросам участия в проектах
РАЭКС-Аналитика)
тел: (495) 617-07-77 (доб. 1896)
e-mail: yandieva@raex-a.ru

RAEX (Эксперт РА) – крупнейшее в России рейтинговое агентство c 20-летней историей. RAEX (Эксперт РА) является лидером в области рейтингования, а также исследовательско-коммуникационной деятельности.

RAEX (Эксперт РА) включено в реестр кредитных рейтинговых агентств Банка России.

На сегодняшний день агентством присвоено более 700 индивидуальных рейтингов. Это 1-е место и около 42% от общего числа присвоенных рейтингов в России, 1-е место по числу рейтингов банков, страховых и лизинговых компаний, НПФ, микрофинансовых организаций, гарантийных фондов и компаний нефинансового сектора.

Рейтинги RAEX (Эксперт РА) входят в список официальных требований к банкам, страховщикам, пенсионным фондам, эмитентам. Рейтинги агентства используются Центральным банком России, Внешэкономбанком России, Московской биржей, Агентством по ипотечному жилищному кредитованию, Агентством по страхованию вкладов, профессиональными ассоциациями и саморегулируемыми организациями (ВСС, ассоциацией «Россия», Агентством стратегических инициатив, РСА, НАПФ, НЛУ, НСГ, НФА), а также сотнями компаний и органов власти при проведении конкурсов и тендеров.»


 
 

Лизинг в России

 


КАРТА ПРОЕКТА
Лизинг в России

«Общий тренд в ит – это переход к облачным технологиям и готовым решениям»

– Каким приложениям лизинговые компании уделяют сегодня особое внимание при автоматизации своей деятельности?

– С 2006 года абсолютным лидером в отрасли являются приложения на отечественной платформе «1С:Предприятие», которая позволяет создавать системы мирового уровня по привлекательной цене. Лизинговые компании, в особенности иностранные игроки, работающие на российском рынке, отдают предпочтение готовым интегрированным решениям, которые позволяют в едином информационном пространстве автоматизировать все процессы – от первичного обращения клиента до подготовки разнообразной отчетности (состояние портфеля, РСБУ, МСФО и др.). Это подтверждается тем фактом, что крупнейшие игроки отрасли – «ВЭБ-лизинг», «ТрансФин-М», ВТБ Лизинг, «Фольксваген Груп Финанц», «МАН Файненшиал Сервисес», «Мерседес-Бенц Файненшл Сервисес Рус», «Дойче Лизинг Восток», «Де Лаге Ланден Лизинг» строят свои системы на продукте «Хомнет Лизинг 14».

– Каким особенностям информационных систем уделяют внимание лизинговые компании, работающие в сегментах МСБ? Что интересно лизингодателям, которые специализируются на крупных корпоративных сделках?

– Для компаний, работающих в сегменте МСБ, ключевым фактором является организация так называемой «кредитной фабрики» – формализованного процесса принятия кредитных решений за минимальные сроки и с приемлемым уровнем риска. Поэтому розничные компании уделяют большое внимание автоматизации процессов фронт- и мидл-офиса и стандартизации процессов бэк-офиса для снижения затрат на заключение и последующее сопровождение сделок. Компания «СОЛЛЕРС-ФИНАНС», например, использует систему «Хомнет Лизинг 14», в частности модуль «Хомнет Лизинг Фронт-офис онлайн», который предназначен именно для организации «кредитной фабрики».

Для лизингодателей, специализирующихся на корпоративных сделках, необходимо, чтобы система поддерживала различные финансовые инструменты (ценные бумаги, гарантии) и имела специализированный функционал для управления сложно структурированными поставками и кредитным портфелем. Так, компания ВТБ Лизинг, например, кроме традиционного бэк-офиса системы «Хомнет Лизинг 14», дополнительно внедрила модуль «Хомнет Лизинг Кредиты», а также функционал для управления поставками и планирования взаиморасчетов с поставщиками.

– В 2015 году у многих лизинговых компаний происходит сокращение портфеля, что нередко приводит к нехватке ликвидности в результате эффекта «догоняющего НДС». Какие новые возможности сегодня могут предоставить разработчики информационных систем для минимизации данного риска?

– Судя по отсутствию запросов от лизинговых компаний, эта тема пока еще не набрала критической актуальности.

– Согласно данным исследования агентства, на рынке наблюдается общий тренд снижения прибыли лизинговых компаний. Для поддержания (сохранения) уровня рентабельности лизингодатели вынуждены проводить оптимизацию расходов. Насколько современные информационные системы могут помочь компаниям в прогнозировании и контроле расходов?

– Внедрение бэк-офисных модулей системы «Хомнет Лизинг 14», таких как «Управление портфелем», «Калькулятор», «Контроль обеспечения (Collateral Management)», «Принцип 4YP» и «Сбор задолженности», позволяет повысить эффективность процессов сопровождения сделок и оперативно контролировать состояние портфеля компании.

– Высокая волатильность курса национальной валюты негативно отразилась на объемах валютных договоров лизинга за последние полтора года. Какой функционал способен сегодня помочь компаниям для контроля валютного риска?

– Самым проверенным инструментом для контроля валютных и прочих рисков является отчетность по МСФО с аналитическими раскрытиями. В соответствии с МСФО договоры финансового лизинга учитываются по дисконтированной стоимости будущих платежей. Благодаря этому данные учета по МСФО наилучшим образом подходят для анализа и контроля валютных и прочих рисков – рисков ставок (если компания использует договоры как с фиксированными, так и с плавающими процентными ставками), расчета резервов по дебиторской задолженности и прочих. Автоматизация учета и подготовки отчетности по МСФО на протяжении последних пяти лет является одним из самых востребованных направлений деятельности нашей компании. Модуль «Хомнет Лизинг МСФО» используют более десяти компаний различного размера и специфики, в частности, «МАН Файненшиал Сервисес», «Катерпиллар Файнэншл», «Де Лаге Ланден Лизинг», «БМВ Лизинг», «ТрансФин-М», «Фольксваген Груп Финанц» и другие.

– По данным исследования агентства, качество лизингового портфеля на рынке продолжает снижаться на фоне сокращения сделок. В связи с этим компании сегодня активно ведут работу с дебиторской задолженностью. Какие возможности информационных систем по управлению портфелем сегодня предлагаются лизинговым компаниям?

– В составе системы «Хомнет Лизинг 14» есть специализированные модули для управления дебиторской задолженностью. Модуль «Управление портфелем» предназначен для ведения учета, контроля динамики задолженности, а также для расчета и начисления пеней по договорам. Модуль «Контроль обеспечения» позволяет контролировать обеспеченность лизингового портфеля (в терминах МСФО) активами (лизинговым и залоговым имуществом) и обязательствами (поручительствами, гарантиями и т. п.). Модуль «Сбор задолженности» предназначен для планирования и контроля выполнения мероприятий по работе с должниками (уведомления, напоминания, письма, история общения).

За последний год мы наблюдаем значительное повышение интереса лизинговых компаний к вопросу автоматизации работы с дебиторами, в планах развития модуля – разработка функционала для работы с инкассо, контроля судебного делопроизводства, а так же изъятия предметов лизинга и ремаркетинга.

– В каком направлении, на ваш взгляд, будут развиваться информационные системы для автоматизации лизингового бизнеса в ближайшие годы в России? Какие направления будут востребованы лизинговыми клиентами? Какой функционал имеет наибольший потенциал для развития, но сейчас пока не востребован?

– Лизинговая отрасль не останется в стороне от общего тренда в ИТ – это переход к облачным технологиям и готовым решениям, которые позволяют снизить затраты на ИТ-инфраструктуру, поддержку и предоставляют возможность удаленной работы с системой, что особенно актуально для менеджеров по продажам лизинговых сделок. Иностранные компании, как и в 2009–2010 годах, используют период спада продаж для решения инфраструктурных проблем и подготовки плацдарма для будущего роста. Они уже активно модернизируют свои бэк-офисные системы в части реструктуризации сделок, контроля задолженности и работы с должниками и коллекторами на базе модулей «Управление портфелем», «Калькулятор», «Контроль обеспечения (Collateral Management)», «Принцип 4YP» и «Сбор задолженности» системы «Хомнет Лизинг 14». Следующим шагом будет построение систем продаж нового поколения на базе облачных технологий (например, модуль «Фронт-офис онлайн») и внедрение функционала для поддержки новых направлений бизнеса, таких как купля-продажа в рассрочку, факторинг, операционная аренда. Функционал программного продукта «Хомнет Лизинг 14», в частности модуль «Хомнет Лизинг Факторинг», позволяет в короткие сроки автоматизировать новые процессы в рамках единой информационной системы.