На 1 июля 2017 года объем вкладов и средств на счетах индивидуальных предпринимателей (ИП) в банках «Резерв» и «Анелик РУ» достигал 1,416 млрд рублей. Это следует из отчётности кредитных организаций, которую публикует регулятор. В банке «Резерв» было размещено 1,4 млрд рублей, в банке «Анелик РУ» — 16,2 млн. По информации Агентства по страхованию вкладов, выплаты клиентам госстраховки (до 1,4 млн рублей) начнутся не позднее 23 августа. По оценке ведущего аналитика по банковским рейтингам «Эксперт РА– Марии Зининой, клиенты банков получат до 980,2 млн рублей. В частности, вкладчики и ИП «Резерва» — 968,9 млн рублей, банка «Анелик РУ» — 11,3 млн.
ЦБ отозвал лицензию у банка «Резерв», так как тот не соблюдал банковское законодательство, нормативные акты регулятора, учитывая неоднократное применение ограничительных мер и наличия угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. Как указал ЦБ, последние месяцы деятельность банка была связана с повышенными кредитными рисками, и регулятор не раз требовал деформирования резервов. В июле в рамках проверки регулятор выявил операции банка, направленные на замену высоколиквидных активов активами сомнительного качества, пытался скрыть значительную часть денежных средств. В результате доформирования резервов банк утратил капитал. ЦБ подчеркнул, что трижды вводил «Резерву» ограничение на прием вкладов.
На 1 июля банк занимал 415-е место в рейтинге кредитных организаций по активам (2,2 млрд рублей). Банк контролировали семь физлиц, в том числе Анна Четверкина, Людмила и Виктор Ивановы, Лариса Мещанинова с совместной долей в 75,03% акций, и акционеры-миноритарии.
«Анелик РУ» был лишен лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства: не информировал своевременно Росфинмониторинг о сомнительных операциях. Более того, с 2016 года банк сам был вовлечен в проведение сомнительных трансакций, подчеркнул ЦБ. «Анелик РУ» был оператором платежной системы Anelik. В сообщении ЦБ указал, что кредитная организация не являлась системно значимой.
Активы банка на 1 июля составляли 628,3 млн рублей (524-е место). Банк принадлежал ливанскому CreditBank S.A.L.
С начала года ЦБ отозвал лицензии у 35 банков, за 2016 год — у 97.