Войти Восстановить пароль?
Приветствуем Вас на обновленном сайте рейтингового агентства "Эксперт РА"!
Мы постарались сделать доступ к материалам более простым и понятным, переработали навигацию и способы подачи информации для более прозрачного доступа к ней. Однако, если у Вас возникли вопросы или Вы нашли ошибку - просим обращаться по адресу info@raexpert.ru. Желаем плодотворной работы!
Зарегистрированные пользователи
имеют расширенный доступ
к материалам сайта
Зарегистрироваться
Требования регуляторов Проекты методологий Список всех рейтингов
Банки Финансовые компании Нефинансовые компании Холдинговые компании Проектные компании Факторинговые компании Лизинговые компании Регионы (муниципалитеты) Суверенные правительства (страны) Страховые компании (универсальные) Страховые компании (по страхованию жизни) Инвестиционные компании Депозитарии НПФ (негосударственные пенсионные фонды) МФО (микрофинансовые организации) Гарантийные фонды Облигационные займы Структурированные финансовые продукты Управляющие компании СМО (страховые медицинские организации) Агенты по сопровождению ипотечных закладных Качество (корпоративного) управления Качество систем риск-менеджмента Привлекательность работодателей Качество услуг ЛПУ Функциональность интернет-банкинга Эффективность управления ПИФами Качество управления закупочной деятельностью в компаниях с государственным участием Кредитный климат стран и территорий Ипотечные сертификаты участия Регионы России Регионы Казахстана
Международные рейтинги Рейтинги под наблюдением
Календарь начала сбора анкет и публикации Список всех рэнкингов
Контакты
Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА»)
Адрес: Бумажный проезд, 14, стр. 1
Общие вопросы: info@raexpert.ru

Секретариат
Марьям Газиева
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1610)
e-mail: referent@raexpert.ru

PR служба
Сергей Михеев
(по запросам СМИ и общим вопросам работы PR-службы)
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1650)
факс: (495) 225-34-44
e-mail: mikheev@raexpert.ru

Екатерина Свищева
(по вопросам информационного сотрудничества и аккредитации СМИ)
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1640)
факс: (495) 225-34-44
e-mail: pr@raexpert.ru

Отдел клиентских отношений
Ерофеев Роман
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1656)
факс: (495) 225-34-44
e-mail: sale@raexpert.ru

«RAEX (Эксперт РА) – крупнейшее в России рейтинговое агентство c 19-летней историей. RAEX (Эксперт РА) является лидером в области рейтингования, а также исследовательско-коммуникационной деятельности.

RAEX (Эксперт РА) включено в реестр кредитных рейтинговых агентств Банка России.

На сегодняшний день агентством присвоено более 700 индивидуальных рейтингов. Это 1-е место и около 42% от общего числа присвоенных рейтингов в России, 1-е место по числу рейтингов банков, страховых и лизинговых компаний, НПФ, микрофинансовых организаций, гарантийных фондов и компаний нефинансового сектора.

Рейтинги RAEX (Эксперт РА) входят в список официальных требований к банкам, страховщикам, пенсионным фондам, эмитентам. Рейтинги агентства используются Центральным банком России, Внешэкономбанком России, Московской биржей, Агентством по ипотечному жилищному кредитованию, Агентством по страхованию вкладов, профессиональными ассоциациями и саморегулируемыми организациями (ВСС, ассоциацией «Россия», Агентством стратегических инициатив, РСА, НАПФ, НЛУ, НСГ, НФА), а также сотнями компаний и органов власти при проведении конкурсов и тендеров.»


 

Методология

Показатели рентабельности российского страхового рынка были рассчитаны на основе анализа отчетности по РСБУ за 2013 и 2014 годы по 119 страховым компаниям. В выборку вошли компании в основном из топ-150 российского страхового рынка, суммарная рыночная доля которых по итогам 2013 года составила порядка 90% (с учетом входящего перестрахования, но без учета ОМС).

Рэнкинг российских страховщиков по величине рентабельности активов составлялся среди топ-50 компаний по взносам за 2014 год, предоставивших отчетность Агентству.

В соответствии с методикой RAEX («Эксперт РА»), показатели рентабельности российского страхового рынка были рассчитаны по следующим формулам:

  1. Рентабельность собственных средств (ROE) = отношение прибыли до налогообложения к полусумме собственных средств компании на начало и конец года.
  2. Рентабельность активов (ROA) = отношение прибыли до налогообложения к полусумме активов компании на начало и конец года.

Прибыль по итогам 2014 года продолжает концентрироваться в руках корпоративных страховщиков (у 3 из топ-5 лидеров по чистой прибыли доля юридических лиц во взносах превышает 50%). Совокупная чистая прибыль топ-20 по прибыли за 2014 год выросла на 55%, однако стоит отметить, что в ряде случаев прибыль сформировалась после получения компанией помощи от акционеров или в результате переоценки активов, а не от страховой деятельности. При этом у страховщиков жизни произведенная многими по итогам года переоценка ценных бумаг, имеющихся на балансе, привела к получению убытков. В результате, только 3 компании, занимающиеся страхованием жизни, попали в топ-20 лидеров по чистой прибыли и рентабельности активов за 2014 год, так как не производили переоценку ценных бумаг на конец года. 7 из 16 страховщиков жизни, предоставивших данные Агентству, зафиксировали убыток, в 2013 году убыток получила только одна компания. Совокупная чистая прибыль страховщиков жизни снизилась более чем 2 раза.

Лидерами по величине прибыли в 2014 годустали СОГАЗ, ВТБ Страхование и ООО Росгосстрах. 14 из 20 лидеров по прибыли прошлого года снова вошли в топ-20 по итогам 2014 года.

Таблица 1. Топ-20 страховщиков по величине чистой прибыли, 2014 год

Место, 2013 год Место, 2014 год Компания Чистая прибыль, 2013 год, млн рублей Чистая прибыль, 2014 год, млн рублей ROE, 2013 год, % ROE, 2014 год, % Рейтинги надежности RAEX («Эксперт РА») на 23.04.2015
11СОГАЗ12 15513 32745.841.6А++
22ВТБ Страхование6 6488 474114.8120.1А++
53ООО Росгосстрах1 2935 7478.924.8А++
34Транснефть1 8522 21039.835.3А++
105РЕСО-Гарантия7712 2018.320.9А++
156Ингосстрах5192 1054.111.5А++
87Независимая страховая группа1 1082 029137.7150.9А+
68Капитал Страхование1 1751 56819.022.4А++
99Росгосстрах Жизнь9131 54565.468.0А+
1310Группа Ренессанс Страхование5961 2246.924.9А++
11911МСК-5 218890-252.715.1А+
11812ОАО Росгосстрах-908872-12.79.1А++
11613ЭРГО Русь-449707-47.464.1А+
1614Чулпан41366819.329.3А+
1915Регионгарант30158629.455.6А+
7516Альфастрахование65821.06.8А++
2017ВСК2944975.58.6А++
11118Уралсиб-105450-2.82.3А++
419Русский Стандарт Страхование1 681420324.9132.4А+
2120БЛАГОСОСТОЯНИЕ26532529.426.7А++
Источник: RAEX («Эксперт РА»)по данным компаний

Лидерами по величине чистой прибыли в 2014 году (без компаний, специализирующихся на страховании жизни) стали также СОГАЗ, ВТБ Страхование и ООО Росгосстрах.

Таблица 2. Топ-20 по величине чистой прибыли (без компаний, специализирующихся на страховании жизни), 2014 год

Место, 2013 год Место, 2014 год Компания Чистая прибыль, 2013 год, млн рублей Чистая прибыль, 2014 год, млн рублей ROE, 2013 год, % ROE, 2014 год, % Рейтинги надежности RAEX («Эксперт РА») на 23.04.2015
11СОГАЗ12 15513 32745.841.6А++
22ВТБ Страхование6 6488 474114.8120.1А++
43ООО Росгосстрах1 2935 7478.924.8А++
34Транснефть1 8522 21039.835.3А++
75РЕСО-Гарантия7712 2018.320.9А++
116Ингосстрах5192 1054.111.5А++
67Независимая страховая группа1 1082 029137.7150.9А+
58Капитал Страхование1 1751 56819.022.4А++
99Группа Ренессанс Страхование5961 2246.924.9А++
10310МСК-5 218890-252.715.1А+
10211ОАО Росгосстрах-908872-12.79.1А++
10012ЭРГО Русь-449707-47.464.1А+
1213Чулпан41366819.329.3А+
1514Регионгарант30158629.455.6А+
6115Альфастрахование65821.06.8А++
1616ВСК2944975.58.6А++
9617Уралсиб-105450-2.82.3А++
2018Юнити Ре11131416.138.9А++
819МАКС67627121.28.1А++
1820ЖАСО1542596.810.2А++
Источник: RAEX («Эксперт РА»)по данным компаний

Лидерами по величине чистой прибыли в 2014 году среди компаний, занимающихся страхованием жизни, стали Росгосстрах Жизнь, Русский Стандарт Страхование и БЛАГОСОСТОЯНИЕ. Эти же компании вошли в рэнкинг топ-20 по чистой прибыли среди всех страховщиков.

Таблица 3. Рэнкинг компаний, специализирующихся на страховании жизни, по величине чистой прибыли за 2014 год

Место, 2013 год Место, 2014 год Компания Чистая прибыль, 2013 год, млн рублей Чистая прибыль, 2014 год, млн рублей ROE, 2013 год, % ROE, 2014 год, % Рейтинги надежности RAEX («Эксперт РА») на 23.04.2015
31Росгосстрах Жизнь9131 54565.468.0А+
12Русский Стандарт Страхование1 681420324.9132.4А+
53БЛАГОСОСТОЯНИЕ26532529.426.7А++
94Кредит Европа Лайф969338.231.9А+
65СОГАЗ-Жизнь1358315.58.8А++
136Чулпан-Жизнь676617.815.6А
147ВСК-Линия жизни29558.914.4А++
128Ренессанс Жизнь904259.928.1А+
109Уралсиб Жизнь933731.515.0А++
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным компаний

Рэнкинг российских страховщиков по величине рентабельности активов составлялся среди топ-50 компаний по взносам за 2014 год.  Лидерами по величине рентабельности активов стали Независимая страховая группа, ВТБ Страхование и Русский Стандарт Страхование. 14 компаний из рэнкинга также вошли в топ-20 по величине чистой прибыли по итогам 2014 года.

Таблица 4. Топ-20 по рентабельности активов среди топ-50 страховщиков по взносам за 2014 год

Место Компания Взносы, 2014 год, млн рублей ROА, 2013 год, % ROА, 2014 год, % Рейтинги надежности RAEX («Эксперт РА») на 23.04.2015
1Независимая страховая группа2 66288.698.3А+
2ВТБ Страхование38 16834.533.2А++
3Русский Стандарт Страхование2 92563.022.4А+
4Чулпан2 36414.622.2А+
5Транснефть8 97616.116.9А++
6Арсенал2 13416.616.6А
7ЭРГО Русь5 223-12.014.1А+
8БЛАГОСОСТОЯНИЕ3 22311.711.7А++
9СОГАЗ111 12012.310.1А++
10Капитал Страхование9 9006.78.7А++
11Росгосстрах Жизнь14 5466.26.9А+
12РСХБ-Страхование3 1944.56.1А++
13Группа Ренессанс Страхование19 5971.55.6А++
14Пари2 3833.45.1А+
15ООО Росгосстрах131 2891.64.5А++
16РЕСО-Гарантия66 0891.53.8А++
17ЮжУрал-АСКО3 5580.93.7А
18АИГ3 8312.13.4А+
19ЖАСО13 3012.13.0А++
20Ингосстрах71 0801.02.7А++
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным компаний

Таблица 5. Топ-20 по рентабельности активов среди топ-50 страховщиков по взносам за 2014 год (без компаний, специализирующихся на страховании жизни)

Место Компания Взносы, 2014 год, млн рублей ROА, 2013 год, % ROА, 2014 год, % Рейтинги надежности RAEX («Эксперт РА») на 23.04.2015
1Независимая страховая группа2 66288.698.3А+
2ВТБ Страхование38 16834.533.2А++
3Чулпан2 36414.622.2А+
4Транснефть8 97616.116.9А++
5Арсенал2 13416.616.6А
6ЭРГО Русь5 223-12.014.1А+
7СОГАЗ111 12012.310.1А++
8Капитал Страхование9 9006.78.7А++
9РСХБ-Страхование3 1944.56.1А++
10Группа Ренессанс Страхование19 5971.55.6А++
11Пари2 3833.45.1А+
12ООО Росгосстрах131 2891.64.5А++
13РЕСО-Гарантия66 0891.53.8А++
14ЮжУрал-АСКО3 5580.93.7А
15Надежда1 5782.63.5А+
16АИГ3 8312.13.4А+
17ЖАСО13 3012.13.0А++
18Ингосстрах71 0801.02.7А++
19Страховая бизнес группа1 4922.62.7А
20Якорь1 6120.41.9А
Источник: RAEX («Эксперт РА»)по данным компаний

Таблица 6. Рэнкинг компаний, специализирующихся на страховании жизни, по рентабельности активов, 2014 год

Место Компания Взносы, 2014 год, млн рублей ROА, 2013 год, % ROА, 2014 год, % Рейтинги надежности RAEX («Эксперт РА») на 23.04.2015
1Русский Стандарт Страхование2 92563.022.4А+
2Кредит Европа Лайф67120.416.5А+
3БЛАГОСОСТОЯНИЕ3 22311.711.7А++
4Росгосстрах Жизнь14 5466.26.9А+
5Чулпан-Жизнь6875.95.1А
6ВСК-Линия жизни1 6853.04.8А++
7Уралсиб Жизнь48910.34.5А++
8Ренессанс Жизнь12 9366.02.5А+
9СОГАЗ-Жизнь2 0121.50.9А++
Источник: RAEX («Эксперт РА») по данным компаний



Исследования по теме
Итоги 2016 года на страховом рынке: удержались от падения
16.03.2017
После трехлетнего замедления страховой рынок показал максимальный прирост за последние четыре года (15,3% за 2016 год). В то же время без учета сегмента страхования жизни темпы прироста взносов составили всего 7,9%. В результате двухгодичного падения взносов страхование автокаско за 2015–2016 годы недосчиталось в совокупности 50 млрд рублей премии, опустившись в топ-3 сегмента страхового рынка со второй на третью позицию. Опережающие темпы роста страхования жизни и увеличение веса страховщиков жизни в общем объеме премий повлияли на концентрацию страхового рынка. По базовому прогнозу RAEX (Эксперт РА), в 2017 году темпы прироста взносов составят 13–14%, объем рынка – 1,33–1,35 трлн рублей. Без учета страхования жизни рынок вырастет на 7–8% до уровня 1,03–1,045 трлн рублей.
Прогноз развития страхового рынка в 2017 году: сдержанный оптимизм
27.12.2016
Динамика страхового рынка в 2017 году будет находиться под влиянием умеренно-позитивных тенденций: без учета рынка страхования жизни российский страховой рынок в 2017 году вырастет на 8-9%. Благоприятное влияние на темпы прироста взносов будут оказывать восстановление темпов роста ВВП, снижение банковских ставок и продвижение коробочных продуктов.
Электронные технологии в страховании: диджитал-трансформация
13.12.2016
В 2017 году не менее 73% страховщиков планируют внедрить новые высокотехнологичные решения, не менее четверти – разработать или усовершенствовать клиентские дистанционные сервисы продажного и постпродажного обслуживания. По оценкам RAEX (Эксперт РА), на сегодняшний день только 5% страховщиков предоставляют своим клиентам возможность запустить процесс урегулирования при помощи мобильных приложений. Доля компаний, предлагающих продукты с использованием телематических устройств, на российском страховом рынке составляет всего 13%. Мы ожидаем, что начало обязательных продаж электронных полисов ОСАГО при отсутствии потрясений на страховом рынке может многократно увеличить объемы директ-страхования в 2017 году.
Статьи экспертов по теме
Полис сбросил скорость
17.11.2015 / Наталья Данзурун
Наибольшее сокращение взносов произошло в автокаско
Стагнация продолжается
25.08.2015 / Наталья Данзурун
В 2014 году параметры российского страхового рынка определяла сложная макроэкономическая ситуация. Волатильность курса рубля, расширение санкций против России и нестабильность на банковском рынке ужесточили внешние условия работы страховщиков. В результате после бурного роста страхового рынка в 2011-2012 годах (темпы прироста составляли 19,2 и 21,7%), в 2013-2014 годах рынок резко замедлился - темпы прироста страховых взносов составили 11,8 и 9,2% соответственно.
В ожидании пруденциального надзора
17.03.2014 / Александр Гущин
Гармонизация пруденциальных норм повысит качество надзора ЦБ. Мегарегулятор же сможет решать более сложные задачи – кросс-секторное регулирование и надзор за системно значимыми компаниями.
Рэнкинги по теме
Мероприятия по теме
14
декабря
2016
Цель проекта: Выявить эффективность внедрения электронных технологий для повышения рентабельности и конкурентных преимуществ на российском страховом рынке
5
октября
2016
Цель проекта: определить эффективные меры развития рынка страхования жизни в России и компании – лидеров в сегменте страхования жизни в целом и отдельных его направлениях.
18
ноября
2015
Цель проекта: Способствовать эффективной реализации стратегии развития российского страхового рынка

 

Служба контроля качества

Обращение в службу качества — это обратная линия, с помощью которой мы напрямую от партнёров и клиентов получаем информацию о том, насколько наша деятельность удовлетворяет вашим требованиям и ожиданиям.

Высказать своё замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму, либо позвонив напрямую в отдел контроля качества по телефону (495) 617-07-77 доб. 1645

Анонимное обращение

Спасибо, что помогаете нам стать еще лучше!