Зарегистрированные пользователи
имеют расширенный доступ
к материалам сайта

Зарегистрироваться
Требования регуляторов Проекты методологий Список всех рейтингов
Банки Финансовые компании Нефинансовые компании Холдинговые компании Проектные компании Факторинговые компании Лизинговые компании Регионы (муниципалитеты) Страховые компании (универсальные) Страховые компании (по страхованию жизни) Депозитарии НПФ (негосударственные пенсионные фонды) МФО (микрофинансовые организации) Гарантийные фонды Облигационные займы Структурированные финансовые продукты Долговые инструменты Управляющие компании СМО (страховые медицинские организации) Агенты по сопровождению ипотечных закладных Качество (корпоративного) управления Качество систем риск-менеджмента Эффективность управления ПИФами Качество управления закупочной деятельностью Ипотечные сертификаты участия Регионы России
Рейтинги под наблюдением
Календарь начала сбора анкет и публикации Список всех рэнкингов
Контакты
Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

Секретариат
Марьям Газиева
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1610)
e-mail: referent@raexpert.ru

PR служба
Сергей Михеев
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1650)
e-mail: mikheev@raexpert.ru

Отдел клиентских отношений
Ерофеев Роман
тел: (495) 225-34-44 (доб. 1656)
e-mail: sale@raexpert.ru

Контакты
«РАЭКС-Аналитика»

Екатерина Свищева
(по вопросам информационного сотрудничества и аккредитации СМИ)
тел: (495) 617-07-77 (доб. 1640)
e-mail: svishcheva@raex-a.ru

Яндиева Мариам
(по вопросам участия в проектах
РАЭКС-Аналитика)
тел: (495) 617-07-77 (доб. 1896)
e-mail: yandieva@raex-a.ru

RAEX (Эксперт РА) – крупнейшее в России рейтинговое агентство c 20-летней историей. RAEX (Эксперт РА) является лидером в области рейтингования, а также исследовательско-коммуникационной деятельности.

RAEX (Эксперт РА) включено в реестр кредитных рейтинговых агентств Банка России.

На сегодняшний день агентством присвоено более 700 индивидуальных рейтингов. Это 1-е место и около 42% от общего числа присвоенных рейтингов в России, 1-е место по числу рейтингов банков, страховых и лизинговых компаний, НПФ, микрофинансовых организаций, гарантийных фондов и компаний нефинансового сектора.

Рейтинги RAEX (Эксперт РА) входят в список официальных требований к банкам, страховщикам, пенсионным фондам, эмитентам. Рейтинги агентства используются Центральным банком России, Внешэкономбанком России, Московской биржей, Агентством по ипотечному жилищному кредитованию, Агентством по страхованию вкладов, профессиональными ассоциациями и саморегулируемыми организациями (ВСС, ассоциацией «Россия», Агентством стратегических инициатив, РСА, НАПФ, НЛУ, НСГ, НФА), а также сотнями компаний и органов власти при проведении конкурсов и тендеров.»


 

Финансирование малого и среднего бизнеса

 


Интервью
КАРТА ПРОЕКТА
Финансирование малого и среднего бизнеса
Исследования
Кредитование малого и среднего бизнеса в России: крупные банки готовятся к реваншу
Кредитование малого и среднего бизнеса в России: крупные банки готовятся к реваншу

В 2011 году портфель кредитов МСБ вырос только на 19%, до 3,8 трлн рублей, заметно отстав по темпам развития от розницы и ссуд крупному бизнесу. Сказались уход заемщиков в тень из-за роста обязательных взносов и смещение приоритетов банков из топ-30  в сегмент крупного бизнеса на фоне перебоев с ликвидностью. В 2012 году у крупных банков есть шанс вернуть утраченные позиции, сделав ставку на консультирование заемщиков и адаптацию к сегменту МСБ розничных технологий. Небольшие банки, напротив, могут замедлить рост из-за изменений в продуктовой линейке МСП Банка. Поэтому итоговые темпы прироста мы ожидаем на уровне 20-22%, что немногим лучше результата 2011 года.

Результаты опроса топ-менеджеров банков на VII Ежегодной  конференции
Результаты опроса топ-менеджеров банков на VII Ежегодной конференции "Финансирование малого и среднего бизнеса– 2011": БУДУЩЕЕ РЫНКА КРЕДИТОВАНИЯ МСБ

Основная проблема рынка кредитования МСБ – сохраняющийся дефицит потенциальных заемщиков с хорошим финансовым положением. Именно эту проблему 65% опрошенных банкиров выделили в качестве главной. 25% опасаются удорожания фондирования на фоне турбулентности на финансовых рынках. Эскалации ценовой конкуренции опасаются лишь 2%. Столько же боятся негативного эффекта от возможного снижения господдержки. 6% опасаются новаций в инструкцию Банка России 110-И, связанных с расчетом Н1.

Результаты третьей волны исследования
Результаты третьей волны исследования

«Траст Индекс МСБ» представляет собой оценку восприятия малым и средним бизнесом предпринимательского климата в России. Индекс может принимать значение от 1 до 200. Значение индекса в диапазоне от 0 до 100 свидетельствует о преобладании негативных оценок, от 100 до 200 – о преобладании позитивных оценок.

Индекс представляет собой баланс позитивных и негативных оценок факторов, определяющих развитие рынка МСБ. Факторы выбираются в рамках опроса субъектов МСБ (максимум 5 факторов), вес каждого фактора в индексе определяется на основе частоты ответов на вопрос о факторах.

Индекс фиксирует не только текущие оценки предпринимательского климата в России, но и прогнозные значения. Особенностью проведения исследования является то, что респонденты не только дают оценку факторов, но и предварительно указывают их значимость.

Подробнее об индексе рассказывает председатель правления банка «ТРАСТ» Надия Черкасова

Интервью
Интервью с Надеждой Карисаловой, Вице-президентом, директором по внешним связям ЗАО «ВТБ 24»
Интервью с Надеждой Карисаловой, Вице-президентом, директором по внешним связям ЗАО «ВТБ 24»

Особых ключевых изменений на рынке кредитования МСБ во втором полугодии не произошло. Все участники банковского сообщества также в текущем режиме кредитовали малый бизнес. По состоянию на 01.01.2012г. портфель кредитов, выданных банком ВТБ24 малому бизнесу, составил 68,7 млрд. рублей. В 2011г. объем выдач вырос на 65% по сравнению с уровнем 2010г; в Бизнес-плане на 2012 год заложен рост объема выдач на 132% - до 109,2 млрд. руб.

Интервью с Анатолием Хвостиковым, директором дирекции по работе с малым и средним бизнесом Росбанка
Интервью с Анатолием Хвостиковым, директором дирекции по работе с малым и средним бизнесом Росбанка

Весь 2011 год можно было наблюдать нарастающую активность банков в секторе МСБ, эта тенденция обрела выраженные черты во втором полугодии минувшего года. Сначала позиция банков по отношению к малому и среднему бизнесу носила скорее декларативный характер: многие кредитные организации заявляли о своей готовности развиваться в этом секторе, однако на практике реально работали с такими клиентами единицы.

Интервью с Ириной Лоскутовой, Вице-президентом КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)
Интервью с Ириной Лоскутовой, Вице-президентом КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)

Проанализировав результаты работы ЛОКО-Банка в 2011 году, можно сделать вывод, что спрос на кредитные продукты следовал стандартной для Банка тенденции сезонного роста в ноябре-декабре. Никаких особенных всплесков или падений отмечено не было.

Интервью с Александром Чудовым, и.о. Директора Департамента малого и среднего бизнеса, Директором департамента корпоративного бизнеса ЗАО «Банк Интеза»
Интервью с Александром Чудовым, и.о. Директора Департамента малого и среднего бизнеса, Директором департамента корпоративного бизнеса ЗАО «Банк Интеза»

В первой половине 2011 года на рынке кредитования МСБ наблюдался уверенный рост. Выражаясь образно, первую половину 2011 года можно назвать «кредитной оттепелью». Предприниматели стали кредитоваться активнее и смелее, а банки понизили ставки, несколько упростили требования к заемщикам и обеспечению.

Интервью с и.о. директора Департамента корпоративного бизнеса ОАО «Сбербанк России» Вячеславом Арутюняном
Интервью с и.о. директора Департамента корпоративного бизнеса ОАО «Сбербанк России» Вячеславом Арутюняном

Основные изменения коснулись стоимости кредитов для малого и среднего бизнеса. «Удорожание» кредитов было вызвано повышением рисков в свете дестабилизации общей экономической ситуации и долгового кризиса в Еврозоне. Вместе с тем, несмотря на такую вынужденную ценовую политику банки - участники рынка кредитования малого и среднего предпринимательства продолжали наращивать активность в борьбе за клиентов, стремясь компенсировать стоимость кредитования особым вниманием к специфике и потребностям МСБ при определении векторов своей работы в этом сегменте.

Интервью с управляющим директором дирекции по развитию корпоративного бизнеса СБ-Банка Игорем Комягиным
Интервью с управляющим директором дирекции по развитию корпоративного бизнеса СБ-Банка Игорем Комягиным

В первой половине 2011 года, по сравнению с 2010 годом, в сегменте малого и среднего бизнеса был отмечен существенный рост как количества самих заявок на получение кредита, так и объема выданных кредитов. Общая экономическая ситуация была скорее благоприятной, чувствовался определенный позитивный клиентский настрой.

Интервью с членом правления банка «ТРАСТ» Григорием Варцибасовым
Интервью с членом правления банка «ТРАСТ» Григорием Варцибасовым

Во 2 полугодии тренд на снижение ставок закончился – они стали стабильными. Повышение стоимости кредитов МСБ составило 1-2 пункта, что отражает ситуацию с депозитами: банки привлекают средства клиентов под более высокие ставки, поэтому дорожают кредиты.

Интервью с начальником управления сегмента малого и среднего бизнеса департамента розничных сегментов и маркетинга ЮниКредит Банка Евгением Тотиковым
Интервью с начальником управления сегмента малого и среднего бизнеса департамента розничных сегментов и маркетинга ЮниКредит Банка Евгением Тотиковым

Во 2 полугодии 2011 года продолжилась борьба за качественных заемщиков. На рынке кредитования малых предприятий продолжается либерализация требований к заемщикам, расширение продуктовых линеек, при этом наблюдалось незначительное ухудшение финансовых условий. Так, ЮниКредит Банк в прошлом году обновил линейку кредитных продуктов для малого и среднего бизнеса, введя коммерческую ипотеку, продолжил совершенствование сервисной модели, позволяющей быстрее и проще удовлетворять финансовые потребности клиента, либерализовал требования по залогам.

Интервью с заместителем председателя правления МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА Мариной Насташкиной
Интервью с заместителем председателя правления МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА Мариной Насташкиной

Если говорить о деятельности МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА, то во 2 полугодии 2011 года никаких изменений в работе с сегментом МСБ не произошло. Стабильное развитие данного направления обусловлено наличием профессиональной команды, имеющей большой опыт работы в данном сегменте.

Интервью с председателем правления банка «ТРАСТ» Надией Черкасовой
Интервью с председателем правления банка «ТРАСТ» Надией Черкасовой

Весенняя волна отражает два основных аспекта. С одной стороны, респонденты-предприниматели отмечают стабильный рост зависимости предприятий МСБ от уровня цен на сырье и энергоносители (с 47 до 52%). Об этом свидетельствуют результаты индекса. Особенно, это отражается на производственных компаниях.

Интервью с председателем правления МСП Банка Сергеем Крюковым
Интервью с председателем правления МСП Банка Сергеем Крюковым

Самые большие изменения в 2011 году произошли в принципах отбора банков для участия в нашей программе. Эта стадия предшествует установлению лимитов. В частности, изменились некоторые финансовые критерии и требования к рейтингам банков-партнеров. Для повышения качества нашего кредитного портфеля мы подняли планку требований к размеру собственных средств партнера до 230 млн рублей и ввели дифференциацию требований к достаточности капитала в зависимости от его размера.



Исследования по теме
Кредитование малого и среднего бизнеса в России: рынок для избранных
20.09.2017
В 1 полугодии 2017-го негативные тенденции в сегменте кредитования МСБ сменились положительной динамикой: объем выданных кредитов увеличился на 20%, портфель за период с 01.07.2016 по 01.07.2017 прибавил 3,7%. Прирост совокупной задолженности субъектов МСП произошел, в первую очередь, благодаря Сбербанку (без учета которого портфель МСБ уменьшился бы на 1,7%), что привело к рекордной концентрации сегмента на крупнейших игроках. В дальнейшем уровень конкуренции на рынке будет зависеть, прежде всего, от участия банков в госпрограммах по поддержке МСБ и внедрения новых технологий. Согласно прогнозу агентства снижение дефолтности и рост спроса на инвестиционные займы в преддверии «высокого» сезона позволят кредитному портфелю МСБ к концу года достигнуть 5 трлн рублей.
Исследование функциональности систем интернет-банкинга для физических лиц: 2017 год
04.08.2017
Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) приступает к проведению исследования функциональности систем интернет-банкинга для физических лиц. В рамках исследования будет проведено анкетирование банков и составлен рэнкинг функциональности систем удаленного банковского обслуживания физических лиц.
Результаты опроса топ-менеджеров банков в рамках XII Ежегодной конференции «Финансы растущему бизнесу – 2017»
18.04.2017
По мнению большинства банкиров, размер портфеля кредитов МСБ по итогам 2017 года вырастет на 3–7%. Эту точку зрения разделяют 63% респондентов. Около трети опрошенных (29%) не ожидают значительного изменения величины кредитного портфеля (±3%). Годом ранее такого прогноза придерживались 74% банкиров. Только 8% респондентов настроены негативно и прогнозируют сокращение размера портфеля МСБ по итогам 2017 года на 3–7%.
Статьи экспертов по теме
Компаниям для подстраховки имеет смысл открывать несколько счетов в разных банках
09.10.2017 / Людмила Кожекина
Чем можно объяснить тот факт, что в большинстве случаев, когда клиенту банка блокируют счет и просят «уйти с своими деньгами» в другой банк, не объясняют причин такого решения? Bankir.Ru начинает публикацию мнений специалистов рынка на острую для многих предпринимателей тему – как работать, не нарушая требований пресловутого 115 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
«Понимание, что Банк России спокойно принимает на санацию огромные проблемные банки, сильно греет душу»
21.09.2017 / Вячеслав Путиловский
О текущей ситуации в банковской сфере порталу "Банки.ру" рассказал младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский
Банкострахование
2013-12-18 11:58:51
Цель проекта: Содействие росту и модернизации рынка банкострахования.
Рэнкинги по теме
Мероприятия по теме
28
октября
2015
Аналитическая записка «Ипотечное кредитование в России»
Круглый стол «Ипотека в России»
25
июня
2014
Цель проекта: Содействовать ускорению процесса модернизации банковского рынка и его выходу на качественно новый уровень развития.
17
июня
2014
Цель проекта: Содействие росту и модернизации рынка банкострахования.