Войти Восстановить пароль?
Приветствуем Вас на обновленном сайте рейтингового агентства "Эксперт РА"!
Мы постарались сделать доступ к материалам более простым и понятным, переработали навигацию и способы подачи информации для более прозрачного доступа к ней. Однако, если у Вас возникли вопросы или Вы нашли ошибку - просим обращаться по адресу info@raexpert.ru. Желаем плодотворной работы!
Зарегистрированные пользователи
имеют расширенный доступ
к материалам сайта
Зарегистрироваться
Требования регуляторов Проекты методологий Список всех рейтингов
Банки Финансовые компании Нефинансовые компании Холдинговые компании Проектные компании Факторинговые компании Лизинговые компании Регионы (муниципалитеты) Суверенные правительства (страны) Страховые компании (универсальные) Страховые компании (по страхованию жизни) Инвестиционные компании Депозитарии НПФ (негосударственные пенсионные фонды) МФО (микрофинансовые организации) Гарантийные фонды Облигационные займы Структурированные финансовые продукты Управляющие компании СМО (страховые медицинские организации) Агенты по сопровождению ипотечных закладных Качество (корпоративного) управления Качество систем риск-менеджмента Привлекательность работодателей Качество услуг ЛПУ Функциональность интернет-банкинга Эффективность управления ПИФами Качество управления закупочной деятельностью в компаниях с государственным участием Кредитный климат стран и территорий Ипотечные сертификаты участия Регионы России Регионы Казахстана
Международные рейтинги Рейтинги под наблюдением
Календарь начала сбора анкет и публикации Список всех рэнкингов
Контакты
Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА»)
Адрес: Бумажный проезд, 14, стр. 1
Общие вопросы: info@raexpert.ru

Секретариат
Марьям Газиева
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1610)
e-mail: referent@raexpert.ru

PR служба
Сергей Михеев
(по запросам СМИ и общим вопросам работы PR-службы)
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1650)
факс: (495) 225-34-44
e-mail: mikheev@raexpert.ru

Екатерина Свищева
(по вопросам информационного сотрудничества и аккредитации СМИ)
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1640)
факс: (495) 225-34-44
e-mail: pr@raexpert.ru

Отдел клиентских отношений
Ерофеев Роман
тел: (495) 225-34-44, 617-07-77 (доб. 1656)
факс: (495) 225-34-44
e-mail: sale@raexpert.ru

«RAEX (Эксперт РА) – крупнейшее в России рейтинговое агентство c 19-летней историей. RAEX (Эксперт РА) является лидером в области рейтингования, а также исследовательско-коммуникационной деятельности.

RAEX (Эксперт РА) включено в реестр кредитных рейтинговых агентств Банка России.

На сегодняшний день агентством присвоено более 700 индивидуальных рейтингов. Это 1-е место и около 42% от общего числа присвоенных рейтингов в России, 1-е место по числу рейтингов банков, страховых и лизинговых компаний, НПФ, микрофинансовых организаций, гарантийных фондов и компаний нефинансового сектора.

Рейтинги RAEX (Эксперт РА) входят в список официальных требований к банкам, страховщикам, пенсионным фондам, эмитентам. Рейтинги агентства используются Центральным банком России, Внешэкономбанком России, Московской биржей, Агентством по ипотечному жилищному кредитованию, Агентством по страхованию вкладов, профессиональными ассоциациями и саморегулируемыми организациями (ВСС, ассоциацией «Россия», Агентством стратегических инициатив, РСА, НАПФ, НЛУ, НСГ, НФА), а также сотнями компаний и органов власти при проведении конкурсов и тендеров.»


 

Итоги конференции «Актуальные вопросы микрофинансирования: стратегии выживания и развития в современных экономических реалиях»

18 мая 2015 года в Москве состоялась ежегодная конференция «Актуальные вопросы микрофинансирования: стратегии выживания и развития в современных экономических реалиях».

Организаторами конференции выступили Национальное партнерство участников микрофинансового рынка (НАУМИР) и Российский Микрофинансовый Центр (РМЦ).

В работе конференции приняли участие  более 170 представителей всех сегментов некредитного финансового сектора: коммерческих и некоммерческих микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных  кооперативов, ломбардов, их профессиональных объединений и саморегулируемых организаций, СМИ. В рамках конференции была организована ярмарка проектов инфраструктурной поддержки микрофинансового сектора.

В ходе Пленарного заседания «Микрофинансовый рынок сегодня: вызовы и возможности»  обсуждались промежуточные итоги первого полугодия 2015 года, а также дальнейшие шаги регулятора и участников микрофинансового рынка для сохранения стабильности и дальнейшего развития сектора.

Открывая Пленарное заседание, Виктор Климов отметил: «Не смотря на турбулентности в экономике, микрофинансовый рынок, в целом, развивается динамично. Понимание важности и необходимости этого сегмента как для граждан, так и для экономики страны, также растет». В то же время «микрофинансовый рынок пытается избавиться от «злой тени» - черного рынка – нелегальных организаций, работающих с нарушением 353 – ФЗ»,  - добавил г-н Климов. «С участием профессиональных ассоциаций и отдельных организаций мы подготовили свой аналитический обзор по состоянию «черного рынка» и различным нарушениям. Этот отчет будет передан правоохранительным органам», - сообщил Виктор Климов. Завершая свое выступление, г-н Климов обратился к участникам конференции с предложением оказать поддержку для эффективной работы с теневым сектором и создания цивилизованного микрофинансового рынка в России.

Михаил Мамута выступил на тему «Развитие рынка микрофинансирования: взгляд Банка России».

Г-н Мамута поделился статистикой деятельности рынка микрофинансирования. По состоянию на 31.03.2015, доля микрофинансовых организации (МФО) в количественной структуре рынка небанковских профессиональных  кредиторов (НПК) составляет 22,17%; кредитные потребительские кооперативы (КПК) – 19,87%; на долю сельскохозяйственных КПК приходится 9,65%; ломбарды лидируют и составляют 47,85%.  Количество действующих МФО в государственном реестре по состоянию на 31.03.2015 г. составляет 3 693. В отношении привлечения денежных средств МФО по данным отчетности за 2014 год доминируют средства учредителей. Доля кредитных организаций в формировании пассивов – 25%. Доля сторонних физических лиц составляет 10%.

По итогам 2014 года совокупный объем рынка микрофинансовых организаций, ломбардов и кредитных потребительских кооперативов составил порядка 130 млрд. рублей. Количество клиентов ломбардов достигло 4,84 млн. человек, МФО — 2,49 млн., КПК — 1,24 млн.

Особое внимание в своем выступлении Михаил Мамута уделил приоритетным нормативным актам Банка России и находящимся на рассмотрении изменениям в законодательстве о деятельности небанковских профессиональных кредиторов.

Михаил Валерьевич рассказал о новациях регулирования КПК, СКПК, МФО и ломбардов в 2015 году. В частности, планируется к введению отчетность НПК об операциях с денежными средствами. Ведется работа по дифференциации требований к  отчётности МФО, ломбардов, КПК и СКПК в зависимости от размера НПК (размера активов/ числа пайщиков).

Вступление в силу с 01.06.2015 ФЗ от 20.04.2015 N 99-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О сельскохозяйственной кооперации» предполагает:

  • Введение финансовых нормативов для СКПК;
  • Введение требования о размещении средств резервных фондов только в банках участниках системы АСВ;
  • Регламентация порядка осуществления Банком России надзора за СКПК

В рамках Указания Банка России от 27.02.2015 № 3577-У «О принятии саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов решения о компенсационных выплатах из компенсационного фонда» определен порядок осуществления компенсационных выплатах из компенсационного фонда при недостаточности собственного имущества члена СРО для выполнения его обязательства перед членами (пайщиками).

Проводится совместная работа с Генеральной прокуратурой и Минфином России по борьбе с нелегальными кредиторами.

Г-н Мамута также рассказал о совершенствовании регулирования деятельности кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.

Завершая свое выступление, Михаил Мамута отметил 5 основных трендов, которые позволят повысить привлекательность рынка кредитной кооперации: «Это создание единой системы защиты сбережений членов КПК, повышение качества соблюдения кооперативных принципов, расширение спектра предоставляемых кооперативами финансовых услуг, развитие инфраструктуры, повышение достоверности и прозрачности отчетности КПК».

Открывая Панельную дискуссию «Проблемы привлечения и защиты финансовых ресурсов в МФО и КПК», Владимир Чистюхин привел актуальную статистику:  «По результатам надзорных действий в 2014 году из реестра было исключено 503 микрофинансовых организации, 700 МФО были исключены из реестра на основании собственных заявлений. По итогам I квартала 2015 года еще около 200 МФО исключены из реестра за базовые нарушения требований действующего законодательства. Мы пытаемся оставить в реестре только те МФО, которые реально функционируют и обладают минимальным набором устойчивости. Такая же работа проводится в отношении кредитных потребительских кооперативов», - подчеркнул г-н Чистюхин«Также мы занимаемся вопросами, связанными с поведенческим надзором и мошенническими схемами. Для нас принципиально важно, чтобы  тот уровень сервиса, который оказывают МФО был достаточно комфортным для потребителя, чтобы информация раскрывалась должным образом».

Говоря о пропорциональном регулировании в отношении МФО, малых субъектов хозяйствования, малых финансовых посредников, Владимир Чистюхин отметил о смягчении требований для этих структур, а также подчеркнул: «Использование принципов пропорционального регулирования не может избавить микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и в будущем ломбарды от сдачи отчетности в Банк России и предоставлении данных».

Г-н Чистюхин также сообщил о том, что в Центральном Банке РФ заработала интернет-приемная, в которую можно направить потребительскую жалобу или запрос регулятору. В рамках данного запроса можно сообщить о всех своих предложениях, замечаниях и комментариях.

Марат Сафиулин рассказал о создании системы гарантирования сохранности личных сбережений граждан в сфере кредитной кооперации.

Павел Самиев выступил на тему «Оценка финансовой устойчивости МФО и тенденции рынка: влияние на рейтинги и возможности привлечения фондирования».

В ходе практической сессии «Новации регулирования и современные технологические решения для их реализации» обсуждались вопросы бухгалтерского учета и отчетности МФО, КПК и ломбардов.

Владимир Коровкин рассказал об итогах исследовательского отчета «Микрокредитование в России: накануне бума или кризиса?», подготовленного Институтом исследований развивающихся рынков бизнес-школы СКОЛКОВО.

По итогам проведенного исследования были сделаны следующие выводы и прогнозы:

  • В России наблюдался огромный спрос на микрокредитование при необычно высокой доле потребительских кредитов для частных лиц, а не кредитов бизнесу.
  • Вместо разработки гибких адресных методов оценки рисков, большинство участников рынка (и МФО и банки) просто повышали толерантность к риску.
  • Вероятен кризис, порожденный такими методами работы: сокращение доходов «потребительского класса», массовый дефолт, во избежание которого потребители могут прибегнуть к финансированию последней надежды.
  • Внутренний экономический рост требует финансирования малого бизнеса посредством адресного кредита, игрокам рынка надо быстро научиться по-новому различать хороших и плохих заемщиков.
  • Банки и МФО начинают поиски взаимовыгодных методов работы: банки переходят от прямых операций в высокорисковых сегментах розничного рынка к «мегарыночной» работе с МФО (фондирование, технологии, маркетинг).

- Международная практика говорит о том, что МФО часто оказываются эффективнее банков в разработке и адресной продаже продуктов «субъективно» кредитоспособным заемщикам.

- Банки в свою очередь получат значительную прибыль при меньших рисках и операционных затратах.

- Проблемой в России являются нормативы, относящие все МФО к высокорисковым заемщикам.

Екатерина Золотых рассказала о результатах сдачи отчетности субъектами рынка микрофинансирования по итогам 2014 года и планируемых изменениях в требования к отчетности.

Светлана Веселова поделилась требованиями Банка России к организации и осуществлению внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в некредитных финансовых организациях.

Комментируя новации регулирования, Марат Овчиян отметил: «С момента объявления о том, что кредитные кооперативы переходят под надзор мегарегулятора, начали появляться опасения, что Банк России применит к кооперативам традиционные методы регулирования и вытеснит их с рынка. Между тем, любая регламентация нашей деятельности - это благо, прежде всего, для нас. Запрет на упрощенное введение бухучета, введенный законом № 402-ФЗ, позволил формировать и оценивать баланс активов и пассивов, соотношение поступлений и расходов и пр. Режимы отчетности и резервирования несколько детализировали эти процессы, что позволило выявить критический уровень копившихся годами просрочек, низкое качество активов и убытки. Режимы противодействия легализации фактически полностью соотносятся с принципами кредитной политики. Сейчас подогревается противостояние инициативе перехода на стандарты МСФО, хотя именно на этой базе модно обеспечить прозрачность финансовой отчетности».

«Все новации, безусловно, к лучшему, потому что они позволят упорядочить нашу деятельность и дадут объективную базу для надзора и регулирования, которые пока осуществляются вполне либерально», - подчеркнул г-н Овчиян, завершая свое выступление.

Андрей Турищев рассказал о поддержке нового плана счетов и стандартов учета для некредитных финансовых организаций в продуктах 1С.

Подводя итоги мероприятия, Елена Стратьева поблагодарила всех спикеров, участников и партнеров конференции за плодотворную совместную работу и конструктивный диалог.

Презентации спикеров доступны на сайте РМЦ  http://www.rmcenter.ru/

Фотоотчет конференции можно посмотреть на странице РМЦ на Facebook


 

Служба контроля качества

Обращение в службу качества — это обратная линия, с помощью которой мы напрямую от партнёров и клиентов получаем информацию о том, насколько наша деятельность удовлетворяет вашим требованиям и ожиданиям.

Высказать своё замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму, либо позвонив напрямую в отдел контроля качества по телефону (495) 617-07-77 доб. 1645

Анонимное обращение

Спасибо, что помогаете нам стать еще лучше!